Der Cryptonomist führte ein Interview mit Gillian Lynch, CEO von UK & Europa der Gemini-Krypto-Börse, um insbesondere über ihre Pläne zur Expansion in Italien und dem Vereinigten Königreich sowie über die MiCA-Regulierung zu sprechen.
Gemini hat große Pläne für die Expansion in Europa, insbesondere in Großbritannien und Italien. Welche spezifischen Strategien setzen Sie um, um diese Märkte in den nächsten 12 Monaten erfolgreich zu machen?
Gemini ist bereits in über 30 Ländern in Europa verfügbar und bietet sowohl Privat- als auch institutionellen Kunden Dienstleistungen im Bereich des digitalen Asset-Handels und der Verwahrung an. Dennoch sind unsere Wachstums- und Produktteams kontinuierlich bestrebt, unser Angebot in diesen Regionen zu erweitern.
Während Gemini weiterhin Europa als strategisch wichtige Region weltweit priorisiert, haben wir eine Reihe von Zielländern innerhalb Europas als potenzielle Hochwachstumsmärkte identifiziert. Dazu gehören das Vereinigte Königreich und Italien, auf die wir in den nächsten 12 Monaten zusätzliche Investitionen, Marketing- und Produktressourcen konzentrieren werden. Wir haben bald einige spannende Ankündigungen, darunter neue Markteinführungen in europäischen Ländern sowie eine aufregende Marketingkampagne, die unsere Vision für eine digitale Wirtschaft bekräftigt.
Was unterscheidet Ihrer Meinung nach die britischen und italienischen Märkte von anderen Regionen, wenn es um die Einführung von Kryptowährungen geht?
Der State of Crypto-Bericht 2024 von Gemini zeigte, dass der Krypto-Besitz weltweit bei 18% lag, wobei der Markt während des Krypto-Winters widerstandsfähig blieb. Das Vereinigte Königreich hatte einige der höchsten Zahlen ehemaliger Besitzer, die den Markt wieder betreten möchten, was positive Anzeichen für weiteres Wachstum in den kommenden Monaten nahelegt, während wir uns neuen Bitcoin-Allzeithochs nähern.
Das Vereinigte Königreich hat sich historisch als europäisches Fintech-Zentrum positioniert und Investitionen und Talente in den Fintech-Sektoren willkommen geheißen. Allerdings wird die Klarheit über einen regulatorischen Rahmen im Vereinigten Königreich die Zukunft des Kryptomarktes stark beeinflussen. Gemini unterstützt voll und ganz eine durchdachte, vernünftige und zukunftsorientierte Regulierung, um das tiefgreifende Versprechen von Krypto zu verwirklichen, und wir sind Mitglied von CryptoUK, um diesen Dialog zu führen und zu fördern.
Gemini begrüßte die Verabschiedung des britischen Regimes für Finanzwerbung und die Aktualisierung der AML/CTF-Richtlinien durch die FCA im vergangenen Jahr, aber weitere regulatorische Klarheit wird den Verbrauchern und Marktteilnehmern mehr Vertrauen geben, im Vereinigten Königreich zu operieren.
Obwohl die Akzeptanz von Krypto in Italien etwas niedriger ist als in einigen anderen europäischen Ländern, hat Italien eine Wirtschaft, die gut für die Krypto-Akzeptanz geeignet ist. Es ist das drittgrößte Land und die drittgrößte Wirtschaft in der EU, hat eine gute Spar- und Investitionskultur, eine Bevölkerung mit einem hohen verfügbaren Einkommen und nimmt eine digitale Zahlungsinfrastruktur bereitwillig an, insbesondere nach COVID.
Italiens vorsichtiger, aber progressiver Ansatz zur Regulierung umfasst die strengen Maßnahmen der Regierung zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und die Registrierungspflichten für Anbieter von virtuellen Vermögenswerten (VASPs), die eine sichere und vertrauenswürdige Umgebung für Benutzer geschaffen haben. Wir hoffen, dass die bevorstehenden MiCA-Vorschriften, die Italien einschließen, einen weiteren strukturierten Regulierungsrahmen schaffen werden.
Die regulatorische Landschaft in Europa entwickelt sich ständig weiter. Wie navigiert Gemini durch diese Veränderungen, um die Einhaltung sicherzustellen und gleichzeitig Innovationen zu fördern?
Gemini ist verpflichtet, regulatorische Standards einzuhalten. Unsere Mission ist es, die nächste Ära der finanziellen, kreativen und persönlichen Freiheit zu erschließen, und Vertrauen aufzubauen ist ein Schlüsselelement dafür. Unsere Gründer haben immer die Sicherheit der Vermögenswerte unserer Kunden priorisiert und streben danach, um Erlaubnis zu bitten, nicht um Vergebung, wenn sie unser Geschäftsmodell aufbauen. Seit unserer Gründung vor acht Jahren haben wir mit regulatorischen Interessengruppen und Gesetzgebern zusammengearbeitet, um eine durchdachte Regulierung zu gestalten, die sowohl den Verbraucherschutz als auch die Innovation fördert, während wir bewährte Praktiken unterstützen, die die Marktintegrität und Innovation fördern, und werden dies auch weiterhin tun, während wir in Europa wachsen.
Wir glauben, dass MiCA ein dringend benötigter Teil der regulatorischen Landschaft in Europa ist. Es bietet eine gewisse Konsistenz und Klarheit über mehrere Gerichtsbarkeiten hinweg und balanciert im Allgemeinen Innovation, während es die richtigen Schutzmaßnahmen für den Verbraucherschutz bietet. Es besteht jedoch kein Zweifel daran, dass sich die Regulierung weiterentwickeln muss, um neue Produkte und Dienstleistungen, die auf den Markt kommen, einzubeziehen, da sich die Branche und Technologie weiterhin schnell entwickeln, ähnlich wie wir es mit MiFID im traditionellen Finanzsektor getan haben.
Was sind die wichtigsten Erkenntnisse aus Geminis ‚State of Crypto‘-Bericht, insbesondere in Bezug auf die Krypto-Adoption und Einstellungen in den britischen und französischen Märkten?
Der Global State of Crypto-Bericht 2024 von Gemini enthüllte einige einzigartige Einblicke in die Akzeptanz und das Verhalten weltweit. In den kommenden Wochen werden wir zusätzliche, länderspezifische Daten aus unseren Ergebnissen in Großbritannien und Frankreich veröffentlichen. In der Zwischenzeit zeigten einige der wichtigsten globalen Ergebnisse, dass Krypto-Investoren während des Marktrückgangs widerstandsfähig blieben, wobei der Krypto-Besitz zwischen 2022 und 2024 stabil blieb. Dies liegt daran, dass die Mehrheit der Krypto-Besitzer Krypto aufgrund seines langfristigen Investitionspotenzials und als Absicherung gegen Inflation bevorzugt. In der Zwischenzeit berichteten über 70% der ehemaligen Besitzer von einem potenziellen Interesse an einer Rückkehr auf den Markt.
Andere Ergebnisse zeigten, dass Spot-Exchange-ETFs immer beliebter werden, wobei in den USA fast zwei von fünf befragten Krypto-Besitzern angaben, dass sie einige Krypto über ein ETF halten. Allerdings scheinen Eintrittsbarrieren ein Mangel an Wissen und regulatorischer Klarheit zu sein, wobei weniger als 2 von 10 Umfrageteilnehmern in Großbritannien, Frankreich und der Türkei angaben, dass sie sich über Krypto informiert fühlten. Dies zeigt eine Gelegenheit für eine verbesserte Bildung, um das Vertrauen zu stärken.
Basierend auf den Forschungsergebnissen, welche Trends sehen Sie, die die Zukunft der Krypto-Adoption in Europa prägen, und wie positioniert sich Gemini, um in diesem Bereich führend zu sein?
Unser State of Crypto-Bericht zeigte positive Anzeichen von Wachstum und Optimismus, hob jedoch auch die Bedeutung von Bildung und regulatorischer Klarheit hervor, um Vertrauen bei den Verbrauchern aufzubauen, wobei Gemini eine Schlüsselrolle spielt.
Einer der Wachstumstrends könnte ETPs sein, nachdem man gesehen hat, wie die Einführung von ETFs in den USA einen Preisanstieg verursachte. Während der Krypto-ETP-Markt in Europa deutlich kleiner ist als in den USA, könnten Änderungen in der europäischen regulatorischen Haltung ihnen gegenüber darauf hindeuten, wohin sich der Krypto-ETP-Markt in der Region in Zukunft entwickeln könnte. Nichtsdestotrotz zeigte unser State of Crypto-Bericht, dass die Vertrautheit mit Krypto-ETPs in Europa relativ gering ist, was eine Gelegenheit bietet, das Bewusstsein für ihre Vorteile zu schärfen.
Der Stand der Regulierung weltweit wird die Zukunft des Kryptomarktes stark beeinflussen. Unsere Gründer erkannten vor über einem Jahrzehnt, dass Kryptowährungen eine große Rolle in der Zukunft des Finanzökosystems spielen werden, aber klare und konsistente Vorschriften wie MiCA sind entscheidend, um dies zu ermöglichen. Es wird gehofft, dass MiCA die derzeit fragmentierte regulatorische Landschaft in der EU angehen wird. Der neue regulatorische Ansatz in der EU steht im Gegensatz zur Regulierung durch Durchsetzung, die wir in einigen anderen Rechtsordnungen gesehen haben. Dies könnte nicht nur mehr Investitionen in die Region anziehen, sondern auch andere Märkte ermutigen, ähnliche Arten von Vorschriften zu übernehmen, die das Wachstum des Kryptobereichs fördern und nicht behindern. Wir sind bestrebt, mit gutem Beispiel voranzugehen und Maßstäbe für den Sektor zu setzen, indem wir regulatorische Standards in Europa und darüber hinaus einhalten, und haben ein umfassendes Programm in Arbeit, um sicherzustellen, dass wir bis zu den festgelegten Fristen MiCA-konform sind.
Können Sie einige der Herausforderungen und Chancen teilen, die Sie sehen, wenn Gemini seine Präsenz in ganz Europa ausweitet?
Regulierung, Vertrauen und Sicherheit stehen im Mittelpunkt dessen, was Gemini tut, und beeinflussen stark unsere Produkte, Wachstumspläne und Abläufe, was uns von unseren Wettbewerbern unterscheidet. Dies ist jedoch nicht immer der schnellste Weg zur Expansion.
Der vielfältige regulatorische Rahmen in Europa war historisch gesehen eine Herausforderung für alle Krypto-Unternehmen. Allerdings wird regulatorische Klarheit und Konsistenz in Form von MiCA bei unserer Expansion helfen, da jede MiCA-autorisierte Einheit „passportieren“ kann, um in allen EU-Ländern zu operieren und Zugang zu einem Markt von 450 Millionen Menschen zu erhalten.
Eine weitere Herausforderung, aber auch Chance, ist das Marktbewusstsein, bei dem unser State of Crypto-Bericht zeigte, dass nur 13% der Befragten in Großbritannien und Frankreich angaben, sich mit Krypto auszukennen. Dennoch sagten 34% der Befragten in diesen Ländern, dass sie Interesse daran hätten, mehr über Kryptowährungen zu lernen, was eine Gelegenheit bietet, Benutzer weiter durch Werkzeuge wie unsere Cryptopedia zu schulen. Cryptopedia ist Geminis Bildungsressourcen-Hub, der eine breite Palette von Themen abdeckt, von grundlegenden Blockchain-Grundlagen bis hin zu komplexen Handelsstrategien, und kuratierte, expertengeführte Inhalte bietet, die Benutzer mit dem Wissen ausstatten, um die Krypto-Landschaft sicher zu navigieren.
Wenn es um DeFi und traditionelles Banking geht, sehen Sie mehr Potenzial für Konvergenz oder Kollision zwischen diesen beiden Welten? Welche Rolle kann Gemini Ihrer Meinung nach bei der Überbrückung der Kluft spielen?
DeFi hat viele Vorteile, die die Notwendigkeit vieler traditioneller Bankfunktionen beseitigen könnten. Dank des offenen Blockchain-Netzwerks, das die Notwendigkeit von Zwischenhändlern negiert, kann es Transparenz, Effizienz und Geschwindigkeit verbessern und gleichzeitig die Kosten senken. Nichtsdestotrotz gibt es noch einige Nachteile von DeFi, die angegangen werden müssen, bevor es das traditionelle Bankwesen vollständig überholen kann, wie Bedenken hinsichtlich Volatilität, Liquidität und Skalierbarkeit.
Wir glauben nicht unbedingt, dass DeFi und traditionelles Banking konkurrieren müssen; es ist realistischer, dass sie noch einige Zeit koexistieren und sich gegenseitig ergänzen, indem sie die Dienste des jeweils anderen nutzen. Gemini wird dabei eine wichtige Rolle spielen, indem es die traditionelle Bankeninfrastruktur mit den Vorteilen von DeFi verbindet, indem es einfache Ein- und Ausstiegsmöglichkeiten und eine intuitive Benutzeroberfläche bietet. Zum Beispiel sind wir im Vereinigten Königreich als EMI autorisiert und integrieren uns mit Banken, um Kunden zu ermöglichen, ihr Konto mit traditionellen Währungen zu finanzieren, was es Ihnen ermöglichen könnte, unser Staking Pro-Produkt einfach zu nutzen, um Belohnungen zu verdienen.
Wie stellen Sie sich die Entwicklung der Beziehung zwischen DeFi-Plattformen und traditionellen Finanzinstituten in den nächsten Jahren vor, insbesondere im Kontext von regulatorischen Druck?
Die Vorteile der traditionellen Finanzen gegenüber DeFi waren historisch gesehen, dass sie stark reguliert sind, Vermögenswerte verwenden, die relativ stabil sind und über viel Liquidität verfügen, und oft eine Versicherung für Einlagen bieten. DeFi muss jedoch kein Ersatz für das traditionelle Bankensystem sein, sondern kann es ergänzen, indem es Anwendungsfälle etabliert, die dafür relevant sind, vorausgesetzt, die Banken verstehen die Vorteile der Technologie.
Zum Beispiel könnten Banken mit der wachsenden Bedeutung von Stablecoins, insbesondere im Hinblick auf MiCA, wo sie in Europa stärker reguliert sind, auch beginnen, Stablecoins in ihre Abläufe zu integrieren, um grenzüberschreitende Zahlungen, Überweisungen und schnellere Abwicklungen zu erleichtern und Effizienzen aus DeFi in die traditionelle Finanzwelt zu bringen.
Alternativ können CBDCs die Lücke zwischen traditionellem Bankwesen und DeFi überbrücken. Heute forschen und studieren die meisten Zentralbanken aktiv das Konzept von CBDCs, einem staatlich unterstützten, stabilen digitalen Vermögenswert, der die Merkmale von DeFi umfasst und die Vorteile der Dezentralisierung mit der Sicherung ihrer Stabilität und dem üblichen Vertrauen kombiniert, das staatlich unterstützte Währungen haben.
Welche Meilensteine oder Entwicklungen sollten wir im nächsten Jahr von Gemini auf dem europäischen Markt erwarten, und wie werden sie sowohl neue als auch bestehende Nutzer beeinflussen?
Gemini ist bestrebt, unser Benutzerengagement zu verbessern und unsere Dienstleistungen in strategischen europäischen Märkten in den nächsten 12 Monaten durch Investitionen und Fachwissen zu erweitern. Wir starten nächsten Monat in einem wichtigen Markt, erweitern unsere Dienstleistungen und Angebote in bestehenden Regionen sowohl für Privat- als auch für institutionelle Kunden und werden eine globale Marken-Kampagne enthüllen, um unsere Vision zu unterstützen, die sowohl neue als auch bestehende Benutzer ansprechen wird.
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