Traditionelle Banken wie Societe Generale, Standard Chartered und Revolut greifen nun nach einem Teil der Dominanz von Tether auf dem Stablecoin-Markt. Die Chance wurde besonders deutlich, nachdem Tether beschlossen hatte, seinen EURt-Stablecoin einzustellen.
Seit Jahren ist Tether Holdings führend bei der Neugestaltung des globalen Finanzraums durch Stablecoins. Da sich das traditionelle Finanzwesen jedoch zunehmend dem Kryptoraum öffnet, unternehmen auch Banken Schritte, um die Ausgabe von Stablecoins zu testen. Bloomberg berichtete, dass diese Banken versuchen werden, die Kluft zu schließen, die durch die Einstellung des EURt-Stablecoins durch Tether Holdings entstanden ist.
Tether brachte den EURt-Stablecoin im Jahr 2016 auf den Markt. Im Gegensatz zum führenden Produkt des Unternehmens, USDT, blieb der EURt jedoch hinter den Erwartungen zurück und hatte nach seiner Einführung Schwierigkeiten, Fuß zu fassen. Seine Marktkapitalisierung sank im Vergleich zu USDT auf einen fast bedeutungslosen Wert von 37 Millionen US-Dollar Marktkapitalisierung von über 138 Milliarden US-Dollar.
Tether Holdings gab im November bekannt, dass es den EURt-Stablecoin gemäß den neuen Market in Crypto-Assets (MiCA)-Vorschriften in Europa einstellen wird.
Alle einsteigen in den Stablecoin-Zug
Der Nettogewinn von Tether in Höhe von 10 Milliarden US-Dollar hat sich als großer Anreiz für traditionelle Banken erwiesen, die keine Zeit verlieren, ihre Schritte einzuleiten. Societe Generale-Forge (SG-Forge) hat bereits einen von Euro unterstützten Stablecoin auf den Markt gebracht (EURCV) und öffnete das Produkt für Privatanleger.
Oddo BHF, BBVAund Revolut prüfen die Veröffentlichung ihrer Versionen von auf Euro lautenden Stablecoins. AllUnity plant außerdem, im nächsten Jahr einen weiteren Euro-basierten Stablecoin herauszugeben.
MiCA hat einen klaren Regulierungsrahmen für Stablecoins und Krypto-Assets in der EU geschaffen, der es Unternehmen und Banken erleichtert, ihre Stablecoins auszugeben. Diese Klarheit hat auch einen Spielraum für den Wettbewerb auf dem Stablecoin-Markt geschaffen, insbesondere da Tether weiterhin Schwierigkeiten hat, alle Standards der neuen europäischen Regulierung zu erfüllen.
Jean-Marc Stenger, CEO von SG-FORGE, bestätigte, dass mehrere Banken darüber diskutieren, die Stablecoin-Technologie entweder durch Partnerschaften oder White-Label-Deals zu nutzen.
Die Banken in den USA hinken hinterher, da es keine Gesetzgebung gibt, die die Ausgabe von Stablecoins erlaubt. Es wird jedoch erwartet, dass sie den Markt überschwemmen werden, sobald die Gesetzgebung verabschiedet ist.
Der weltweite Anstieg der Stablecoins
Traditionelle Banken sind nicht die einzigen Unternehmen, die auf der Stablecoin-Welle mitreiten. Visa hat ein Tokenisierungsnetzwerk ins Leben gerufen, um die Ausgabe von Stablecoins zu erleichtern. BBVA gehört zu den Banken, die die Technologie von Visa testen, und befindet sich auch in Gesprächen mit vielen anderen Banken.
Cuy Sheffield, Leiter Krypto bei Visa, bestätigte in einem Interview mit Bloomberg, dass sie Angebote von Banken in Singapur, Brasilien und Hongkong erhalten haben.
„Wir arbeiten in verschiedenen Phasen des Prozesses aktiv mit einer Reihe von Banken auf der ganzen Welt zusammen“, sagte er.
Standard Chartered ging eine Partnerschaft mit Animoca Brands Ltd. und Hong Kong Telecommunications Ltd. ein und wurde in einem experimentellen Programm als einer der ersten Emittenten von auf HKD lautenden Stablecoins ausgewählt.
JPMorgan Chase hat Einzahlungstoken untersucht, die Stablecoins ähneln, aber an Bankkonten gebunden sind. Die Einzahlungstoken unterliegen Einschränkungen, die durch die Verwendung von Stablecoins ausgeglichen werden können, sodass Banken die Blockchain-Technologie nutzen können, um einige der inhärenten Herausforderungen traditioneller Bankensysteme zu bewältigen.
Allerdings bringt der Einsatz von Stablecoins für Banken eigene Herausforderungen mit sich. Eine Europäische Zentralbank Analyse zeigte, dass die Umwandlung von Privatkundeneinlagen in Stablecoin-Reserven die Liquiditätsdeckungsquoten schwächen und die Fähigkeit der Banken beeinträchtigen könnte, in turbulenten Zeiten kurzfristigen Verpflichtungen nachzukommen.
Die US-Regulierungsbehörden müssten außerdem klären, was als akzeptable Reserven gilt und ob Stablecoin-Einlagen versichert werden, um eine Panik der Benutzer zu vermeiden.
Der Aufstieg digitaler Zentralbankwährungen (Central Bank Digital Currencies, CBDCs) ist ebenfalls ein Problem, da er die von Banken ausgegebenen Stablecoins für Großhandelszahlungen und andere Anwendungsfälle bedroht.
Trotz dieser Hürden sitzt Tether auf einer 10-Milliarden-Dollar-Goldmine, und die Banken scheinen zu glauben, dass die Stablecoin-Probleme ein lohnenswertes Problem sind.
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