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State Street erforscht Blockchain-Lösungen für Anleihen und Geldmarktfonds
State Street, eines der führenden Finanzdienstleistungsunternehmen in den Vereinigten Staaten, erforscht den Einsatz der Blockchain-Technologie zur Tokenisierung von Anleihen und Geldmarktfonds. Der Schritt erfolgt, da traditionelle Finanzinstitute zunehmend das Potenzial der Blockchain zur Transformation veralteter Finanzsysteme erkennen.
Laut einem Bericht der Financial News, der sich auf ein Interview mit der Chief Product Officer des Unternehmens, Donna Milrod, bezieht, befinden sich beide Projekte noch in der Anfangsphase und werden voraussichtlich einen Teil des nächsten Jahres durchlaufen, während das Unternehmen seine Bemühungen in Richtung digitaler Innovation fortsetzt.
Aufbau einer tokenisierten Sicherheit ohne Rückzahlung
Milrod stellte fest, dass Finanzhandelsunternehmen häufig Geldmarktfondsbestände liquidieren müssen, um Bargeld für Handelsmargen zu generieren. Durch die Tokenisierung dieser Gelder versucht State Street jedoch, den Prozess für Benutzer zu rationalisieren, sodass Krypto-Token als Sicherheit verwendet werden können, ohne dass eine Rückzahlung erforderlich ist.
„Wir arbeiten daran, tokenisierte Sicherheiten zu schaffen, die als Variation oder anfängliche Marge für den Handel dienen können. Durch den Einsatz digitalisierter Gelder könnte der Prozess der Hinterlegung von Sicherheiten schneller und weniger umständlich werden“, sagte Milrod.
Der State Street-Manager betonte außerdem, dass es bei der Tokenisierung nicht nur um betriebliche Effizienz geht, sondern dass sie potenziell kommerziellen Wert schaffen kann. Sie verwies auf die Liability-Driven-Investment-Krise (LDI) im Jahr 2022 als Beispiel dafür, wie tokenisierte Sicherheiten den finanziellen Stress hätten lindern können.
In dieser Situation waren Pensionsfonds gezwungen, Vermögenswerte zu liquidieren, um Margin-Anforderungen zu decken. Sie sagte, tokenisierte Geldmarktfonds hätten eine flexiblere und weniger störende Alternative bieten können.
Nicht der Erste
Milrod gab bekannt, dass der Schritt von State Street in die Tokenisierung auf dem wachsenden Verständnis der Branche für die praktischen Vorteile der Blockchain beruht. Das Unternehmen betrachtet tokenisierte Sicherheiten als einen wesentlichen Fortschritt bei der Verbesserung von Handelsprozessen und der Reduzierung der Betriebskosten.
Das Finanzdienstleistungsunternehmen ist nicht der Einzige, der die Vorteile der Blockchain für das traditionelle Finanzwesen untersucht. Auch andere große Akteure wie BlackRock und JPMorgan experimentieren mit tokenisierten Vermögenswerten.
Anfang dieses Jahres hat BlackRock im März einen Blockchain-basierten Fonds aufgelegt, der innerhalb der ersten Woche rund 240 Millionen US-Dollar an Investitionen anzog.
Im Juli berichtete Coinspeaker, dass der Fonds mit dem Namen BUIDL immer näher daran sei, 500 Millionen US-Dollar an gesperrten Mitteln zu erreichen.
In ähnlicher Weise nutzt JPMorgan digitale Geldmarktfonds als Sicherheit und hat sogar einen eigenen Stablecoin, JPM Coin, entwickelt, um Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten zu erleichtern.
Keine unmittelbaren Stablecoin-Pläne
Auf die Frage nach der Aussicht auf die Einführung eines Stablecoins bestätigte Milrod, dass State Street keine unmittelbaren Pläne hat, Einlagen zu tokenisieren oder einen Stablecoin zu schaffen. Allerdings schloss sie die Möglichkeit für die Zukunft nicht aus, da das Unternehmen weiterhin die breiteren Einsatzmöglichkeiten der Blockchain prüft.
„Wir haben im Moment nicht das Bedürfnis, das zu tun. Das heißt aber nicht, dass wir es nicht irgendwann tun werden“, sagte sie.
Zusätzlich zu seinen Tokenisierungsbemühungen hat State Street sein Engagement im Krypto-Ökosystem ausgeweitet. Das Unternehmen hat kürzlich seine Abteilung für digitale Vermögenswerte ausgegliedert und Vanessa Fernandes zur Leiterin der neuen Einheit ernannt. Milrod erklärte, dass diese Entscheidung getroffen wurde, um eine engagierte Führung bei der Bewältigung der sich schnell entwickelnden digitalen Landschaft zu übernehmen.
State Street ist seit ihrer Einführung im Januar auch aktiv in der Betreuung von Bitcoin-Spot-Exchange-Traded-Fonds (ETFs) mit Sitz in den USA tätig.
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