Ripple hat eine neue Roadmap für die institutionelle dezentrale Finanzierung (DeFi) angekündigt, mit dem Ziel, die Nutzungsmöglichkeiten für eine breite Palette von Finanzanwendungen zu erweitern.
Während Europa die Innovation bei regulierten digitalen Vermögenswerten anführt, operieren viele institutionelle Experimente noch in geschlossenen Umgebungen, was Liquidität, Zugang zu Sekundärmärkten und Interoperabilität einschränkt.
Sterben öffentlichen Blockchainswie das XRP Ledger (XRPL), bieten eine skalierbare und zugängliche Alternative, die es Institutionen ermöglicht, tokenisierte Vermögenswerte auszugeben, zu handeln und abzuwickelneffizient und konform mit den Vorschriften.
Die Entwicklung der institutionellen DeFi dank Ripple
XRPL hat eine Reihe von Innovationen implementiert, die die Teilnahme von Finanzinstituten fördern, die Preistransparenz verbessern, die Liquiditätseffizienz steigern und die Integration von Compliance-Tools erleichtern.
Eines der wichtigsten Merkmale ist das Zentralgrenze Auftragsbuch (CLOB), das eine effiziente Preisfindung ermöglicht und eine hohe Liquidität für die auf dem Netzwerk gehandelten bull und bear Vermögenswerte gewährleistet.
Die Automatisierung der Liquidität wird durch den Automated Market Maker (AMM) weiter verbessert, ein Protokoll, das den Austauschprozess zwischen tokenisierten Vermögenswerten und den stablecoin. optimiert.
Das AMM von XRPL, basierend auf dem Standard XLS-30, zeichnet sich durch seine direkte Integration mit dem nativen DEX aus, was eine optimale Verwaltung der Liquidität ermöglicht und den temporären Verlust für institutionelle Investoren reduziert.
Funktionalitäten wie das Clawback zur Rückgewinnung von Geldern aus einer Kreditlinie erfüllen zudem die grundlegenden regulatorischen Anforderungen und stärken die Sicherheit der Transaktionen auf der Blockchain.
Parallel dazu ermöglicht die Einführung der dezentralen Identifikatoren (DID) mit dem Standard XLS-40 den Institutionen, selbstsouveräne Identitäten direkt auf XRPL zu erstellen, ohne von zentralisierten Vermittlern abhängig zu sein.
Dieses Werkzeug stellt einen Fortschritt für die KYC- und AML-Konformität dar und ermöglicht eine sichere und respektvolle Identitätsüberprüfung der Privatsphäre.
Ein weiteres Schlüsselelement für die institutionelle DeFi auf XRPL ist die Implementierung von Preisorakeln, die zuverlässige und Echtzeit-Marktdaten für den Handel mit tokenisierten Vermögenswerten und für Cross-Chain-Transaktionen bereitstellen.
Mit Anbietern wie Band Protocol und DIA, die bereits auf dem Mainnet von XRPL aktiv sind, kann das Hauptbuch auf präzise Preis-Feeds zählen und vermeidet die Abhängigkeit von externen Drittquellen.
Die kommenden Innovationen: Konformität, institutionelle Kredite und Programmierbarkeit
Außerdem entwickelt sich XRPL weiter mit neuen Funktionen, die darauf abzielen, die regulatorische Konformität zu verbessern, die Optionen für institutionelle Kreditvergabe zu erweitern und mehr Programmierbarkeit für die Entwicklung von Finanzprodukten onchain zu bieten.
Zu den Innovationen, die sich in der Entwicklung befinden, gehören die auf DID basierenden digitalen Anmeldeinformationen, die die Schaffung regulierter Finanzmärkte direkt auf der Blockchain ermöglichen werden.
Dieses System wird den Emittenten ermöglichen, Zugangskriterien zu den Märkten zu definieren, unter Einhaltung der regulatorischen Anforderungen ohne die Privatsphäre der Nutzer zu beeinträchtigen.
Eine weitere Neuheit betrifft die Einführung des Multi-Purpose Token (MPT), eines neuen Tokenisierungsstandards, der die Darstellung komplexer Finanzinstrumente ermöglicht.
Unter diesen Anleihen und festverzinslichen Vermögenswerten, wobei detaillierte Metadaten beibehalten werden, um ein effektives und konformes Management zu gewährleisten.
Diese Innovation stellt einen Fortschritt in der Integration der traditionellen Finanzwelt mit der Blockchain dar und macht XRPL zu einer Plattform, die immer besser für den institutionellen Gebrauch geeignet ist.
Das native Kreditprotokoll des XRP Ledgers, genannt XLS-65Dwird ein weiteres Schlüsselelement für die institutionelle DeFi sein.
Dank dieses Systems können Finanzinstitute tokenisierte Kredite sicher ausgeben, wodurch die Abhängigkeit von traditionellen Vermittlern verringert und eine größere Transparenz auf den Kreditmärkten gewährleistet wird.
Die Spezifikationen XLS-66d werden On-Ledger-Kredite einführen, mit Off-Chain-Zeichnung und Kapitalverlustschutz, was eine effizientere Verwaltung des finanziellen Risikos ermöglicht.
Programmierbarkeit auf XRPL
Schließlich ist ein Bereich mit großem Entwicklungspotenzial die Programmierbarkeit auf XRPL. Die Einführung der „Erweiterungen“ wird es Entwicklern ermöglichen, kleine Code-Snippets an bestehende XRPL-Primitiven anzuhängen, um deren Funktionalität zu verbessern, ohne dass komplexe Smart Contracts erforderlich sind.
Dieser Ansatz wird es ermöglichen, Mechanismen zu personalisieren wie Smart Escrows und AMMs, wodurch das XRPL-Ökosystem noch flexibler und besser an die Bedürfnisse von Finanzinstituten angepasst wird.
Mit Blick in die Zukunft positioniert sich XRP Ledger weiterhin als eine der zuverlässigsten Infrastrukturen für die institutionelle DeFi.
Insbesondere durch innovative Lösungen für das Liquiditätsmanagement, die regulatorische Compliance und die Programmierbarkeit.
Mit der kontinuierlichen Expansion der Tokenisierung und der dezentralen Finanzen bestätigt sich XRPL als führend bei der Übernahme der Blockchain durch Finanzinstitute und ebnet den Weg für ein neues Zeitalter der digitalen Finanzen.
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