Ripple führt Stablecoin ein; Tether investiert in EU-Rettungsboote

Der neue Stablecoin von Ripple Labs ist offiziell eine Sache, während Tether in Unternehmen investiert, die die Compliance-Hürden überwinden können, die Tether für so unüberwindbar hält.

Am 17. Dezember führte Ripple offiziell RLUSD ein, seinen neuen auf US-Dollar lautenden Stablecoin, nachdem Ripple im April seine Absichten erklärt hatte. Das New York Department of Financial Services (NYDFS) hat RLUSD neben BTC, ETH und Stablecoins von Gemini, Paxos Trust und PayPal (NASDAQ: PYPL) offiziell zu seiner Greenlist zugelassener Münzen hinzugefügt.

Ripple sagte, dass RLUSD sowohl im Ethereum-Netzwerk als auch in Ripples eigenem XRP-Ledger ausgegeben wird und „zunächst auf Uphold, Bitso, MoonPay, Archax und CoinMENA verfügbar sein wird, mit zusätzlichen Listungen auf Plattformen wie Bullish, Bitstamp, Mercado Bitcoin, Independent“. Reserve, Zero Hash und andere werden in den kommenden Wochen erwartet.“

In der obigen Liste fehlen insbesondere die bekannten US-Börsen Coinbase (NASDAQ: COIN), Kraken und Gemini, die möglicherweise Bedenken haben, Konkurrenten ihrer bevorzugten Stablecoins, einschließlich USDC von Circle, das über eine Coinbase-Partnerschaft ausgegeben wird, an die Börse zu bringen Tethers USDT.

Brad Garlinghouse, CEO von Ripple, erklärte, dass die Wahl seines Unternehmens NYDFS als Regulierungsbehörde für Stablecoins „eine bewusste Entscheidung“ sei, angesichts des allgemein unnachgiebigen Rufs, den NYDFS nach jahrelangen Durchsetzungsmaßnahmen gegen Kryptofirmen genießt.

Zu diesen Maßnahmen gehörte die Anweisung an Paxos, sich von der Binance-Börse zu distanzieren, mit der Paxos beim BUSD-Stablecoin zusammengearbeitet hatte. Binance war skrupellos geworden, indem es eine „gebundene“ Version des BUSD herausgab und es dabei versäumte, ausreichende Fiat-Reserven vorzuhalten, um sicherzustellen, dass jedes dieser gekoppelten BUSD 1:1 mit US-Dollar gedeckt war.

Garlinghouse sagte, dass der NYDFS-Gütesiegel dazu beitragen würde, RLUSD in die Lage zu versetzen, von der erhöhten Akzeptanz zu profitieren, die Stablecoins voraussichtlich unter Donald Trumps zweiter Amtszeit als US-Präsident genießen werden. Trump hat geschworen, die regulatorischen Beschränkungen für alles, was mit Krypto zu tun hat, zu lockern, einschließlich der Ernennung eines freundlicheren Vorsitzenden bei der Securities and Exchange Commission (SEC), mit der Ripple weiterhin in einem Rechtsstreit verwickelt ist.

Ripple hat zugesagt, dass RLUSD „vollständig durch US-Dollar-Einlagen, US-Staatsanleihen und Bargeldäquivalente gedeckt“ sein wird. Ripple wird außerdem „monatliche Bescheinigungen Dritter über die Währungsreserven von RLUSD veröffentlichen, die von einer unabhängigen Wirtschaftsprüfungsgesellschaft durchgeführt werden“.

Ripple kündigte außerdem die Aufnahme von zwei weiteren Mitgliedern in seinen Stablecoin-Beratungsausschuss an: Raghuram Rajan, ehemaliger Gouverneur der Reserve Bank of India, und Kenneth Montgomery, ehemaliger VP/COO der Federal Reserve Bank of Boston. Rajan und Montgomery schließen sich Sheila Bair (ehemalige Vorsitzende der Federal Deposit Insurance Corporation), David Puth (stellvertretender Vorsitzender von Partners Capital und ehemaliger CEO des nicht mehr existierenden Centre Consortium) und Ripple-Mitbegründer Chris Larsen an.

„Bitte FOMO nicht in einen Stablecoin“

Die RLUSD-Ankündigung von Ripple löste einen Anstieg des Wertes des wichtigsten XRP-Tokens des Unternehmens aus, der zeitweise die 2,70-Dollar-Marke überschritt – ein seit Januar 2018 nicht mehr erreichter Höchststand –, obwohl er seitdem einige dieser Gewinne wieder abgegeben hat. Noch seltsamer ist, dass einige überdrehte Ripple-Fans lächerliche Summen geboten haben, um offensichtlich die ersten RLUSD-Token zu ergattern, die in die Rutsche kamen.

Irgendwann schien jemand bereit zu sein, den Gegenwert von 1.200 US-Dollar zu zahlen, um einen Bruchteil eines einzelnen RLUSD zu erwerben, ohne sich der Tatsache bewusst zu sein oder sich nicht darum zu kümmern, dass ein RLUSD einen US-Dollar wert ist. David Schwarz, CTO von Ripple, versuchte, die Situation zu beruhigen, indem er warnte, dass „es zwar in den ersten Tagen zu Versorgungsengpässen (bei RLUSD) kommen kann … der Preis jedoch wieder sehr nahe bei 1 US-Dollar liegen wird, sobald sich das Angebot stabilisiert.“

In einem vielleicht typischen Kommentar zu der Lächerlichkeit, die alles in „Krypto“ durchdringt, fügte Schwarz das folgende Plädoyer hinzu: „Wenn Sie viel Geld ausgeben möchten, um ein kleines bisschen RLUSD zu bekommen, bevor es jemand anderes tut, können Sie das tun.“ Erwarten Sie jedoch bitte nicht, dass der Preis über 1 USD bleibt, sobald sich die Lage stabilisiert … Bitte FOMO nicht in einen Stablecoin! Dies ist keine Gelegenheit, reich zu werden.“

USDT zur EU-Lebenserhaltung

Ripples RLUSD hat noch keine Genehmigung gemäß der EU-Verordnung über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) erhalten, aber ein Beamter von Ripple behauptet, das Unternehmen erforsche „aktiv“ Methoden, mit denen es legal in der EU-Sandbox mitspielen könnte.

Am 13. Dezember hat Coinbase USDT aus seinem europäischen Geschäft genommen, wie die Börse es gemäß MiCA versprochen hatte. Circles USDC erhielt diesen Sommer die MiCA-Genehmigung, aber Tether hat sich bisher geweigert, die Stablecoin-Verpflichtungen von MiCA zu erfüllen, einschließlich der Anforderung für „bedeutende“ Emittenten, 60 % ihrer Fiat-Reserven in bar bei lokalen Banken zu halten.

Andere bekannte Börsen – darunter Crypto.com, Kraken, KuCoin und andere – müssen dem Beispiel von Coinbase bei der Abschaffung von USDT noch folgen. Auch Binance hat USDT noch nicht abgeschafft, obwohl die Börse europäische Nutzer zuvor gewarnt hatte, dass die Börse „die Verfügbarkeit“ nicht konformer Stablecoins vor der vollständigen Implementierung von MiCA am 30. Dezember einschränken würde. Binance ist außerdem kürzlich eine Partnerschaft mit Circle eingegangen, um dies zu fördern Die Einführung des USDC schien USDT völlig im Rückspiegel von Binance zu belassen.

TetherR investiert in StablR

Während USDT (im Moment) in Europa möglicherweise nicht völlig unzugänglich ist, hat Tether kürzlich seinen EURT-Stablecoin eingefroren, da er unter MiCA keine Zukunft für den auf Euro lautenden Token sieht. Doch Tether sucht weiterhin nach Möglichkeiten, seine Relevanz in diesem wichtigen Markt aufrechtzuerhalten, einschließlich der Investition in ein niederländisches Unternehmen (Quantoz Payments), das MiCA-konforme, auf USD/Euro lautende Token ausgeben will.

Am 17. Dezember kündigte Tether eine Investition in den europäischen Stablecoin-Anbieter StablR an, der im Juli von der maltesischen Finanzaufsichtsbehörde eine Electronic Money Institution (EMI)-Lizenz erhalten hatte. StablR bietet derzeit MiCA-zugelassene auf Euro (EURR) und Dollar (USDR) lautende Stablecoins in den Ethereum- und Solana-Ketten an. EURR hat derzeit eine Marktkapitalisierung von nur 3,2 Millionen Euro (3,3 Millionen US-Dollar), während die USDR-Statistiken auf der StablR-Website derzeit, ähm, leer sind.

Paolo Ardoino, CEO von Tether, behauptete, dass die StablR-Investition „unsere Unterstützung für das europäische Ökosystem für digitale Vermögenswerte zeigt“. Seltsam, dass sich die Unterstützung von Tether nicht auf die Genehmigung von USDT für den freien Betrieb in der EU erstreckt, aber egal.

In der Zwischenzeit wird StablR „Hadron by Tether“ nutzen, die neue Tokenisierungsplattform des Unternehmens. Für diejenigen unter Ihnen, die den Physikunterricht geschwänzt haben: Ein Hadron ist ein zusammengesetztes subatomares Teilchen, das aus zwei oder mehr Quarks besteht, die sich trotz achtjähriger Versprechungen weigern, ihre Fiat-Reserven einer externen Prüfung zu unterziehen … Moment mal, vielleicht haben wir uns hier gekreuzt .

Wie auch immer, Tethers Hadron soll die Tokenisierung von Real-World Assets (RWAs) vereinfachen, unter anderem durch die Bereitstellung eines „umfassenden Compliance-Toolkits“, das offenbar nicht ausreicht, um die USDT-Compliance in einem stark regulierten Markt wie der EU sicherzustellen.

„Bitte prüfen Sie, ob Sie Tether bezahlen können“

Unterdessen setzt die Nutzung von USDT durch Einzelpersonen/Organisationen, die den US-Wirtschaftssanktionen unterliegen, unvermindert fort. Ein aktueller Bericht der Financial Times mit dem Titel Die bevorzugte Kryptowährung des Kriminellen hat einen neuen Freund im Weißen Haus– bot ein Profil von Howard Lutnick, dem Gründer des Wall Street-Finanzdienstleistungsunternehmens Cantor Fitzgerald (NASDAQ: ZCFITX), der kürzlich zum neuen Handelsminister von Trump ernannt wurde.

Aber die FT zitierte auch „durchgesickerte E-Mails iranischer Oppositionsgruppen“ bezüglich eines Besuchs des weißrussischen Präsidenten Alexander Lukaschenko in Teheran im Jahr 2023. Lukaschenko wurde von den USA, dem Vereinigten Königreich, der EU und Kanada mit Sanktionen belegt, weil er Wahlen in Weißrussland manipulierte, die russische Invasion in der Ukraine unterstützte, Menschenrechtsverletzungen verübte und vieles mehr.

Den E-Mails zufolge wurde ein Vertreter der iranischen Safiran Airport Services im Vorfeld von Lukaschenkos Teheran-Reise von einer russischen Beamtin namens Elena kontaktiert, um „die diplomatische Genehmigung für das Präsidentenflugzeug zu arrangieren, Fünf-Sterne-Hotelzimmer für sein Gefolge zu buchen und sich um andere Logistik zu kümmern“. .“

Als es an der Zeit war, zu besprechen, wie Lukascheko diese Dienste bezahlen würde – Safiran stand auch unter Sanktionen, weil er im Iran hergestellte Drohnen nach Russland zum Einsatz gegen die Ukraine transportiert hatte –, hatte ein Safiran-Mitarbeiter eine einfache Bitte an Elena: „Bitte prüfen Sie, ob Sie Tether bezahlen können .“

Cantor begleicht die SEC-Anklagen

Um kurz auf Cantor zurückzukommen: Letzte Woche stimmte das Unternehmen zu, 6,75 Millionen US-Dollar zu zahlen, um die Vorwürfe der Securities and Exchange Commission (SEC) zu begleichen, dass zwei unter der Kontrolle von Cantor stehende Special Purpose Acquisition Companies (SPACs) vor ihrem Börsengang irreführende Aussagen gegenüber Anlegern gemacht hatten Börsengänge (IPOs). Cantor gab die Feststellungen der SEC weder zu noch dementierte sie, entschied sich aber trotzdem für einen Vergleich.

Interessanterweise ist eines der in der Beschwerde genannten Unternehmen Satellogic, das sich auf „Erdbeobachtungssatelliten“ spezialisiert hat. Im April beteiligte sich Tether mit 30 Millionen US-Dollar an Satellogic, doch Tether scheint die Investition auf seiner Website nicht erwähnt zu haben, im Gegensatz zu seinen anderen sehr öffentlichen Investitionsmöglichkeiten sowohl in der Fintech-Welt als auch in anderen Geschäftsbereichen.

Lutnick hat behauptet, dass Cantor die US-Schatzwechsel im Wert von über 100 Milliarden US-Dollar verwahrt, die angeblich den Großteil der ausgegebenen USDT stützen, eine Dienstleistung, für die Cantor zweifellos erhebliche Gebühren erhebt. Das Wall Street Journal (WSJ) berichtete kürzlich, dass Lutnick/Cantor einen Deal zum Erwerb von etwa 5 % von Tether ausgehandelt hätten.

Der WSJ-Bericht zitierte auch Mitarbeiter des Tether-Eigentümers Giancarlo Devasini mit der Aussage, Devasini habe ihnen gesagt, dass Lutnick „seinen politischen Einfluss nutzen würde, um zu versuchen, die Bedrohungen für Tether zu entschärfen“. Zu diesen Drohungen gehört die Möglichkeit offener Anklagen wegen Beihilfe zu verschiedenen Straftaten, einschließlich der oben erwähnten Umgehung von Sanktionen.

Abschluss auf einem Höhepunkt

Am 17. Dezember gab BVNK – ein im Vereinigten Königreich/EU registriertes E-Geld-Institut (EMI), das Unternehmen eine auf Stablecoins basierende Zahlungsinfrastruktur bereitstellt – bekannt, dass es in einer von Kathy Hauns Haun Ventures angeführten Finanzierungsrunde 50 Millionen US-Dollar eingeworben hat. mit Hilfe von Coinbase Ventures, Scribble Ventures, DRW Venture Capital sowie den bestehenden Investoren Avenir und Tiger Global.

BVNK verarbeitet derzeit für seine Geschäftspartner ein jährliches Volumen von 10 Milliarden US-Dollar und plant nun eine Expansion in die USA, um von der „wachsenden regulatorischen Klarheit“ nach Trumps Amtseinführung im nächsten Monat zu profitieren. BVNK verbrachte das Jahr 2024 damit, „unser US-Team, die lokale Bankinfrastruktur und Betriebslizenzen auszubauen“ und eröffnet nun ein Büro in San Francisco und „aufbaut eine Präsenz“ in New York vor dem erwarteten Start in den USA im Januar.

BVNK-Mitbegründer/CEO Jesse Hemson-Struthers sagte, das Interesse an seinem Unternehmen sei gestiegen, nachdem der Zahlungsabwickler Stripe im Oktober dieses Jahres 1,1 Milliarden US-Dollar für die Übernahme von BVNKs konkurrierendem Stablecoin-Zahlungs-Startup Bridge gezahlt habe. Hemson-Struthers sagte gegenüber Fortune, dass „jeder Stripe-Konkurrent zu uns kommt und sagt: ‚Stripe hat das gemacht, wie können wir uns jetzt in diesem Bereich engagieren?“

Zur Erinnerung: DRW Venture Capital ist ein Ableger der in Chicago ansässigen DRW Trading Group, zu deren Ableger auch Tethers größter Kunde (Cumberland Global) zählt. Cumberland wurde kürzlich von der SEC beschuldigt, seit März 2018 „als nicht registrierter Händler für Krypto-Assets im Wert von mehr als 2 Milliarden US-Dollar zu agieren, die als Wertpapiere angeboten und verkauft wurden“.

Wir dachten, wir würden ein einziges Stablecoin-Update ohne Kontroversen überstehen. Naja… Neujahrsvorsatz?

Anschauen: Teranode ist das digitale Rückgrat von Bitcoin

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