Swift, UBS und Chainlink starten ein Pilotprojekt zur Tokenisierung von Fonds, indem sie die Blockchain in die traditionelle Finanzinfrastruktur integrieren, um Kosten zu senken und die Effizienz und Transparenz zu verbessern.
In diesem Artikel sehen wir alle Details.
Tokenisierung zur Verbesserung des Fondsmanagements, die Vereinigung von Swift, UBS und Chainlink
Im Rahmen des Projekts Guardian, das von der Monetary Authority of Singapore (MAS) gefördert wird, haben Swift, UBS Asset Management und Chainlink kürzlich ein innovatives Pilotprojekt für die Abwicklung von tokenisierten Fonds abgeschlossen.
Dieses Projekt zielt darauf ab, den traditionellen Finanzsektor zu revolutionieren, indem es die Blockchain-Technologie in die bereits bestehenden Prozesse integriert. Dadurch wird die Verwaltung und der Transfer von Geldern vereinfacht und die Betriebskosten werden erheblich reduziert.
Die Tokenisierung stellt eine der Innovationen im Finanzsektor dar, mit dem Potenzial, die Art und Weise zu verändern, wie Investitionen verwaltet und gehandelt werden.
Dank der Tokenisierung ist es möglich, ein traditionelles Asset in digitaler Form darzustellen, wodurch dessen Austausch und Verwaltung über ein blockchain-Netzwerk ermöglicht wird.
Dieser Ansatz bietet zahlreiche Vorteile, darunter größere Transparenz, Geschwindigkeit bei den Transaktionen und Reduzierung der manuellen Schritte.
Swift, ein globaler Koloss in der Finanznachrichtenübermittlung, der über 11.500 Institutionen weltweit verbindet, hat eine Zusammenarbeit mit UBS und Chainlink gestartet, um diese Technologie auf die Welt der tokenisierten Fonds anzuwenden.
Das Ziel ist ehrgeizig: die Blockchain mit den bestehenden Fiat-Zahlungssystemen zu integrieren. All dies, um eine hybride Infrastruktur zu schaffen, die von den Möglichkeiten des Digitalen profitieren kann, ohne auf die Garantien und die Zuverlässigkeit der traditionellen Systeme zu verzichten.
Eines der Unterscheidungsmerkmale dieses Pilotprojekts ist der hybride Ansatz bei den Zahlungen. Im Gegensatz zu anderen Tokenisierungslösungen, die die ausschließliche Verwendung von On-Chain-Zahlungen erfordern, ermöglicht dieses Projekt auch Off-Chain-Zahlungen.
Mit anderen Worten, die Transaktionen erfolgen ohne die Notwendigkeit, über eine Blockchain für die Zahlung zu gehen. Dies ermöglicht somit eine größere Flexibilität und reduziert die Barrieren für die Adoption durch Finanzakteure.
Sergey Nazarov, Mitbegründer von Chainlink, hat hervorgehoben, wie dieses System den Kapitalfluss erhöhen soll, indem es die Finanzprozesse schlanker und kostengünstiger macht.
In einer kürzlichen Erklärung auf der Sibos-Konferenz, die von Swift organisiert wurde, äußerte Nazarov seine Begeisterung für die Integration der „Off-Chain-Zahlungsfunktionen“.
Insbesondere wird hervorgehoben, wie diese neue Wachstumschancen für den gesamten Bereich der digitalen Finanzen eröffnen können.
Reduzierung der Ineffizienzen in tokenisierten Fonds
Die Nutzung der Blockchain für die Abwicklung von Fonds hat auch das Ziel, die Ineffizienzen zu reduzieren, die die traditionellen Prozesse kennzeichnen, wie Rückerstattungen und Zeichnungen.
Diese erfordern oft manuelle Schritte und lange Abwicklungszeiten, die nicht nur die Kosten erhöhen, sondern auch die verfügbare Liquidität für die Investoren verringern.
Dank der Infrastruktur von Swift hat das Pilotprojekt gezeigt, dass es möglich ist, tokenisierte Fonds in Echtzeit zu verwalten, mit einer erheblichen Reduzierung der Wartezeiten und der Betriebskosten.
Die von den beteiligten Unternehmen veröffentlichte Pressemitteilung betonte, wie dieses System einen transparenteren und automatisierten Prozess ermöglicht.
Die Blockchain ermöglicht es tatsächlich, jede Phase der Transaktion zu überwachen, wodurch das System im Vergleich zu traditionellen Methoden viel sicherer und zugänglicher wird.
UBS, eine der größten Schweizer Banken, hat einen wesentlichen Beitrag zu dieser Initiative geleistet. Kürzlich hat die Bank einen tokenisierten Fonds auf der Blockchain von Ethereum lanciert, der als „UBS USD Money Market Investment Fund Token“ oder „uMINT“ bezeichnet wird.
Dieser Fonds wurde als Antwort auf die wachsende Nachfrage nach tokenisierten Finanzanlagen geschaffen, insbesondere von institutionellen Investoren, die in der Blockchain eine Gelegenheit sehen, ihr Portfolio zu diversifizieren und die operative Effizienz zu steigern.
Die Implementierung von uMINT stellt einen bedeutenden Schritt für UBS im Bereich der digitalen Finanzen dar, da sie das Potenzial von Ethereum und der Tokenisierung aufzeigt, um das Fondsmanagement zu verbessern und den Geldmarkt zugänglicher zu machen.
UBS hat erklärt, dass das Ziel darin besteht, den Bedürfnissen der heutigen Investoren gerecht zu werden. Insbesondere, indem ihnen ein innovatives Produkt angeboten wird, das die Vorteile der traditionellen Finanzen mit den Möglichkeiten der Blockchain kombiniert.
Die Rolle des MAS und die Zukunft der Tokenisierung
Das Guardian-Projekt der Monetary Authority of Singapore wurde entwickelt, um das Potenzial der Tokenisierung im Finanzsektor zu erforschen und die Kommerzialisierung von tokenisierten Assets zu fördern.
Die MAS hat mit über 40 Finanzinstituten zusammengearbeitet. Darunter Banken und Technologieunternehmen, um Hinweise und nützliche Daten für die Zukunft der Branche bereitzustellen.
Während des MAS Layer One Summit betonte der stellvertretende Generaldirektor, Leong Sing Chiong, die bedeutenden Fortschritte, die von den großen Institutionen im Bereich der Tokenisierung erreicht wurden.
Allerdings hat Sing Chiong auch die noch zu bewältigenden Herausforderungen hervorgehoben, wie die Notwendigkeit einer unterstützenden Infrastruktur, um diese Lösungen in großem Maßstab zu skalieren.
Laut Sing Chiong muss der Sektor daran arbeiten, die aktuellen Grenzen zu überwinden und ein Umfeld zu schaffen, in dem Tokenisierungslösungen massenhaft und vernetzt angenommen werden können.
Nur so wird es möglich sein, eine echte Transformation der traditionellen Finanzen zu erreichen. Dadurch können die Institutionen voll von der Blockchain profitieren, ohne auf die Sicherheit und Stabilität der konsolidierten Systeme verzichten zu müssen.
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