Swift, das globale Netzwerk für Finanznachrichten, entwickelt innovative Lösungen, um die Integration zwischen Fiat-Währungen und verschiedenen Formen von tokenisierten Vermögenswerten zu erleichtern, mit dem Ziel, Finanztransaktionen zu beschleunigen und die Effizienz des Systems zu verbessern.
Die Bedeutung der Tokenisierung von Vermögenswerten und die Verbindung von Fiat-Währungen: die Idee von Swift
Die Tokenisierung ist einer der revolutionärsten Trends in der Finanzwelt. Sie besteht darin, physische oder finanzielle Vermögenswerte digital auf einer Blockchain oder einem Distributed-Ledger (DLT) darzustellen.
Diese Technologie ermöglicht es, wertvolle Vermögenswerte wie Immobilien oder Aktien in kleinere digitale Einheiten aufzuteilen, wodurch sie zugänglicher und liquider werden. Die Tokenisierung betrifft nicht nur traditionelle Finanzanlagen, sondern kann auch Vermögenswerte wie Kunst, Luxusautos und Rohstoffe umfassen.
Eines der Haupthemmnisse für die Verbreitung der Tokenisierung im großen Maßstab ist das Fehlen geeigneter Infrastrukturen, um Fiat-Währungen mit diesen neuen digitalen Vermögenswerten zu verbinden. Und hier kommt Swift ins Spiel, indem es an Lösungen arbeitet, die die Fiat-Welt nahtlos mit der Zukunft der Token integrieren können.
Im Juli 2023 begann Swift, neue Wege zu erkunden, um traditionelle Fiat-Währungen mit tokenisierten Vermögenswerten zu verbinden.
Das Ziel ist es, eine Brücke zwischen dem konventionellen Bankensystem und der aufstrebenden Welt der dezentralen Finanzen (DeFi) zu schaffen. Dank seines umfangreichen globalen Netzwerks ist Swift in der idealen Position, diesen Übergang zu erleichtern, indem es Käufern von Wertpapieren ermöglicht, tokenisierte Vermögenswerte in Echtzeit über seine Plattform zu bezahlen und zu handeln.
Insbesondere arbeitet Swift an der Entwicklung einer Reihe von Lösungen, um gleichzeitige Transaktionen zwischen Fiat und tokenisierten Vermögenswerten zu ermöglichen. Dieser Ansatz zielt darauf ab, eines der Hauptprobleme bei Transaktionen mit tokenisierten Vermögenswerten zu lösen: das Fehlen von Vertrauen und Synchronisation zwischen den verschiedenen Zahlungssystemen.
Derzeit erfolgen traditionelle Zahlungen über Fiat und der Austausch von tokenisierten Vermögenswerten oft auf getrennten Plattformen, was zu Verzögerungen und operationellen Risiken führt. Swift versucht, diese Ineffizienzen durch sein Netzwerk zu beseitigen.
Delivery-versus-payment (DvP) und payment-versus-payment (PvP): die neue Grenze
Swift hat auch ehrgeizige Pläne angekündigt, um Tests zu Multi-Ledger-Transaktionen basierend auf den Modellen Lieferung gegen Zahlung (DvP) und Zahlung gegen Zahlung (PvP) durchzuführen.
Diese beiden Modi sind entscheidend für den Erfolg von tokenisierten Transaktionen und stellen einen bedeutenden Durchbruch in der digitalen Finanzwelt dar.
- Lieferung gegen Zahlung (DvP): Der DvP ist ein Mechanismus, der sicherstellt, dass die Übertragung eines Vermögenswerts nur erfolgt, wenn die Zahlung ausgeführt wurde. Diese Art von Transaktion wird in den traditionellen Finanzmärkten weit verbreitet verwendet, um Gegenparteirisiken zu reduzieren.
Im Kontext von tokenisierten Vermögenswerten stellt der DvP eine vielversprechende Lösung dar, um sicherzustellen, dass tokenisierte Wertpapiere nur geliefert werden, wenn die Fiat-Zahlung abgeschlossen ist, wodurch das Risiko von Nichtlieferung oder verspäteter Zahlung reduziert wird.
- Zahlung gegen Zahlung (PvP): PvP ist eine Methode, die sicherstellt, dass Zahlungen in zwei verschiedenen Währungen gleichzeitig erfolgen, wodurch das Wechselkursrisiko verringert wird. Diese Lösung ist besonders relevant für internationale Transaktionen, bei denen die Abwicklungszeiten erheblich variieren können.
Die Aktivierung von PvP für Transaktionen mit tokenisierten Vermögenswerten ermöglicht es Banken und Investoren, Token und Fiat-Währungen gleichzeitig und sicher zu tauschen, was die Markteffizienz erheblich verbessert.
Die Vorteile der Swift-Lösung: eine Brücke zwischen Fiat-Währungen und tokenisierten Vermögenswerten
Mit der Unterstützung von Swift könnten tokenisierte Vermögenswerte mit größerer Flüssigkeit in die traditionelle Finanzwelt eintreten und zahlreiche Vorteile bringen:
- Risikominderung: Die Integration von Fiat und tokenisierten Vermögenswerten wird die operationellen Risiken im Zusammenhang mit Zeitunterschieden zwischen der Lieferung der Vermögenswerte und den Zahlungen verringern. Dank Lösungen wie DvP und PvP werden Diskrepanzen beseitigt und sichergestellt, dass alle Parteien die Bedingungen der Transaktion einhalten.
- Effizienz und Transparenz: Die Plattform von Swift wird Echtzeit-Transaktionen ermöglichen, wodurch Verzögerungen aufgrund von Abrechnungen oder Anpassungen zwischen verschiedenen Systemen beseitigt werden. Die blockchain und die verteilten Ledger bieten eine inhärente Transparenz, die in Kombination mit der Swift-Infrastruktur zu einem klareren und überprüfbaren Arbeitsablauf führen wird.
- Globaler Zugang: Durch die Verbindung von Fiat-Währungen aus über 200 Ländern und Territorien mit der aufstrebenden Welt der tokenisierten Vermögenswerte öffnet Swift die Türen zu beispiellosen globalen Investitionsmöglichkeiten. Kleinanleger können an Märkten teilnehmen, die zuvor großen Institutionen vorbehalten waren, was die Liquidität und Zugänglichkeit erhöht.
- Integration mit bestehenden Systemen: Eine der größten Herausforderungen bei der Tokenisierung von Vermögenswerten ist die Integration mit den bestehenden Finanzinfrastrukturen. Swift, mit seinem umfangreichen Netzwerk von Banken und Finanzinstitutionen, befindet sich in einer einzigartigen Position, um diesen Übergang zu erleichtern, indem es die neue digitale Welt nahtlos mit den traditionellen Praktiken integriert.
Die Zukunft von Swift und die Tokenisierung
Mit dem Aufkommen der Tokenisierung verändert sich die Finanzlandschaft rasant. Die Lösungen, die Swift entwickelt, um Fiat-Währungen mit tokenisierten Vermögenswerten zu verbinden, könnten die Art und Weise, wie Finanztransaktionen durchgeführt werden, revolutionieren. In nicht allzu ferner Zukunft könnte die Fähigkeit, tokenisierte Vermögenswerte in Echtzeit über das Swift-Netzwerk auszutauschen, zur Norm werden und einen epochalen Wendepunkt in der Welt der globalen Finanzen markieren.
Die Einführung von Modellen wie DvP und PvP auf verteilten Multi-Ledger-Registern stellt einen grundlegenden Schritt in Richtung eines sichereren, transparenteren und effizienteren Finanzsystems dar, in dem Fiat und Token reibungslos koexistieren können.
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