Finanzministerin Janet Yellen sagt, Kryptowährungen seien weiterhin eine ernsthafte Bedrohung für die Finanzstabilität Amerikas.
Während der Jahrestagung des Financial Stability Oversight Council (FSOC) sprach Yellen über anhaltende Schwachstellen im Zusammenhang mit Bitcoin und Gewerbeimmobilien, auch wenn die Inflation nachlässt und die Arbeitslosigkeit niedrig bleibt.
Der nach der Finanzkrise 2008 gegründete Rat konzentriert sich auf die Überwachung systemischer Risiken. In diesem Jahr richtete sich die Aufmerksamkeit auf neue technologische Bedrohungen wie künstliche Intelligenz (KI) und Blockchain.
Yellen betonte die Notwendigkeit eines starken Rahmens zur Regulierung von Stablecoins und anderen Krypto-Assets und sagte, der Rat dränge auf Bundesgesetze, um identifizierte Risiken anzugehen.
Der wachsende regulatorische Druck
Yellen wies auf das Missbrauchspotenzial von KI hin, insbesondere in Bereichen wie der diskriminierenden Kreditvergabe. Der FSOC-Bericht warnte davor, dass KI-Systeme, die als „Black Boxes“ fungieren, verzerrte oder ungenaue Ergebnisse liefern könnten, was sowohl für Finanzinstitute als auch für Aufsichtsbehörden zu Herausforderungen führen könnte.
Der Rat forderte Finanzunternehmen auf, ihr Verständnis der Risiken von KI zu verbessern und gleichzeitig verantwortungsvoll mit Innovationen umzugehen.
„Der Rat fordert weiterhin Gesetze zur Schaffung eines umfassenden föderalen Aufsichtsrahmens für Stablecoin-Emittenten“, sagte Yellen.
Trotz des Effizienzversprechens der KI bleibt das FSOC vorsichtig. Der Bericht wies auf die Risiken hin, die sich daraus ergeben, bei kritischen Finanzoperationen auf Technologie zu vertrauen, insbesondere wenn Drittdienstleister beteiligt sind.
Auch Cybersicherheitslücken standen ganz oben auf der Liste der Bedenken des Rates, wobei Yellen generell zu erhöhter Wachsamkeit aufrief.
Die Hebelwirkung von Gewerbeimmobilien und Hedgefonds erhöht die Risiken
Hohe Zinssätze, ein Ergebnis der Inflationsbekämpfungspolitik der Federal Reserve, belasten den Sektor. FSOC hat die Fähigkeit der Wall Street überwacht, mit diesem Stress umzugehen. Kreditrisiken im Zusammenhang mit Gewerbe- und Wohnimmobilien wurden als potenzielle Bedrohung für die Finanzstabilität eingestuft.
Der Ratsbericht befasste sich auch intensiv mit Hedgefonds. Es wurden die Risiken hervorgehoben, die mit dem Leveraged Trading verbunden sind, insbesondere auf dem Markt für US-Staatsanleihen. Es erinnerte an die Liquiditätskrise im März 2020, als gehebelte Hedgefonds die Märkte in einer Zeit erhöhter wirtschaftlicher Unsicherheit störten.
FSOC warnte davor, dass ein ähnliches Szenario eintreten könnte, wenn Fondsliquidationen die Marktfunktion beeinträchtigen. „Eine ungeordnete Auflösung der Cash-Futures-Basispositionen von Leveraged Funds im aktuellen Wirtschaftsumfeld könnte ein Risiko für die Finanzstabilität darstellen“, heißt es in dem Bericht.
Berichten zufolge prüfen zwei behördenübergreifende Arbeitsgruppen politische Optionen zur Behebung dieser Schwachstellen. Yellen ging auch auf die Herausforderungen ein, vor denen der Bankensektor im Jahr 2023 steht, einem Jahr, das vom Zusammenbruch dreier großer Finanzinstitute geprägt ist.
Während die Regulierungsbehörden schnell handelten, um eine umfassendere Krise zu verhindern, brachten die Ausfälle noch immer bestehende Schwächen ans Licht. Das FSOC stellte fest, dass die Reaktion auf diese Bankpleiten eine Ansteckung erfolgreich verhindern konnte, doch Yellen glaubt, dass Wachsamkeit weiterhin von entscheidender Bedeutung ist.
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