Das US-Finanzministerium hat im Haushaltsjahr 2024 Milliarden von Dollar an Betrug zurückgewonnen, indem es maschinelles Lernen auf Basis von künstlicher Intelligenz (KI) nutzte, um Daten zu analysieren und Betrug zu erkennen.
Dies wurde gestern vom selben Finanzministerium mit einer Ankündigung auf ihrer offiziellen Website bekannt gegeben.
Die Nutzung der AI durch das US-Finanzministerium
Die knappe Mitteilung zeigt, dass das US-Finanzministerium seine Betrugserkennungsprozesse verbessert hat, indem es unter anderem auch künstliche Intelligenz basierend auf maschinellem Lernen einsetzt.
Insbesondere seit der Pandemie hat das Office of Payment Integrity (OPI) begonnen, fortschrittliche Prozesse zu nutzen, um den Anstieg von Betrug und unsachgemäßen Zahlungen zu bekämpfen.
Dank dieser Bemühungen und der Einführung eines technologie- und datenbasierten Ansatzes ist es ihnen gelungen, über 4 Milliarden Dollar an Betrug und unrechtmäßigen Zahlungen von Oktober 2023 bis September 2024 zu verhindern und zurückzufordern.
Im vorherigen Geschäftsjahr wurden nur 652,7 Millionen Dollar zurückgewonnen, und der Anstieg ist genau auf die Bemühungen der OPI zurückzuführen, ihre Fähigkeiten zur Betrugsprävention zu verbessern und die Angebote für neue und bestehende Kunden zu erweitern.
Die Aktien des OPI des Treasury
Auf diese Weise konnte die OPI das risikobasierte Screening erweitern und 500 Millionen Dollar in der Betrugsprävention erzielen. Außerdem gelang es, hochriskante Transaktionen zu identifizieren und zu priorisieren, was zu einer Prävention von 2,5 Milliarden Dollar führte.
Außerdem haben sie die Effizienzen im Zahlungsabwicklungsprogramm implementiert, was zu einer Verhinderung von 180 Millionen Dollar geführt hat.
Also wurden einige der oben genannten 4 Milliarden Dollar tatsächlich zurückgewonnen, während der Großteil aus der Prävention stammt, also aus Mitteln, die in die Hände von Betrügern gelangt wären, wenn sie nicht identifiziert und gestoppt worden wären.
Eine Milliarde Dollar wurde dank der Beschleunigung bei der Identifizierung von Betrugsfällen mit der auf maschinellem Lernen basierenden künstlichen Intelligenz tatsächlich zurückgewonnen.
Das US-Finanzministerium hat auch erklärt, dass es sich auf die Schaffung und Stärkung von Partnerschaften mit neuen und risikoreichen Programmen konzentriert, um den Zugang und die Nutzung von Zahlungsintegritätslösungen zu erhöhen, wie die vom Staat verwalteten und auf Bundesebene finanzierten Programme.
In diesem Zusammenhang haben sie im Mai dieses Jahres zusammen mit dem Arbeitsministerium eine Partnerschaft zur Datenfreigabe angekündigt, um den staatlichen Arbeitslosenagenturen Zugang zu den Datenquellen und Dienstleistungen des Do Not Pay Working System über das Unemployment Insurance Integrity Data Hub zu gewähren.
Der Nutzen der künstlichen Intelligenz
Betrüger verwenden oft gut erprobte Verfahren und Schemata, um ungeschoren davonzukommen.
Mit künstlicher Intelligenz ist es möglich, riesige Datenmengen schnell auf Anzeichen möglicher Muster zu untersuchen. Auf diese Weise kann nicht nur die Erkennung verdächtiger Transaktionen erheblich beschleunigt werden, sondern es ist tatsächlich auch möglich, mehr davon zu untersuchen.
Außerdem kann es auch dazu dienen, das Risiko, dass eine bestimmte Transaktion unangemessen oder betrügerisch sein könnte, besser und objektiver zu bewerten, wodurch die Effektivität der Betrugserkennung verbessert wird.
Maschinelles Lernen ermöglicht es zudem, die Wirksamkeit dieser Recherchen kontinuierlich zu verbessern, wodurch das Leben der bull und bear Betrüger immer schwieriger wird.
Auch weil die Betrüger immer geschickter darin werden, sich in der Masse zu verstecken, insbesondere wenn diese sehr groß ist.
Die beeindruckenden Zahlen des US-Schatzamtes: Wird die KI helfen?
Das US-Finanzministerium erklärt, dass es jährlich sogar 1,4 Milliarden Zahlungen an mehr als 100 Millionen Menschen leistet, mit einem Gesamtwert von über 6.900 Milliarden Dollar.
Queste Zahlen sind so hoch, dass die oben genannten 4 Milliarden Dollar im Vergleich dazu verblassen.
In der offiziellen Mitteilung wird außerdem angegeben, dass die Verluste durch Betrug im Finanzsektor derzeit jedes Jahr weiter zunehmen, wobei der Betrug bei Online-Zahlungen bis 2028 kumulativ 362 Milliarden Dollar übersteigen dürfte.
Das Finanzministerium unterstützt proaktiv die Bundesprogramme, um die Risiken von Finanzbetrug zu mindern, indem es Daten und aufkommende Technologien nutzt.
Der Kommentar
Der stellvertretende Finanzminister, Wally Adeyemo, erklärte:
„Das Finanzministerium nimmt unsere Verantwortung ernst, als effektive Verwalter des Geldes der Steuerzahler zu fungieren. Es ist entscheidend für unsere Bemühungen, sicherzustellen, dass die Agenturen die richtige Person, den richtigen Betrag, zur richtigen Zeit bezahlen. Wir haben im vergangenen Jahr bedeutende Fortschritte gemacht, um über 4 Milliarden Dollar an betrügerischen und fehlerhaften Zahlungen zu verhindern. Wir werden weiterhin mit anderen in der Bundesregierung zusammenarbeiten, um ihnen die notwendigen Werkzeuge, Daten und Fachkenntnisse zur Verfügung zu stellen, um fehlerhafte Zahlungen und Betrug zu stoppen“.
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