Deutschlands größter Kreditgeber Deutsche Bank Am Donnerstag meldete sich ein schwächer als erwarteter Gewinn, der in den letzten drei Monaten 2024 stark zurückging, da die gesetzlichen Bestimmungen unter dem Strich belasteten.
Die von Frankfurt gelisteten Aktien der Bank waren am Donnerstag um 12:57 Uhr Londoner Zeit um 3,43% gesunken.
Der Nettogewinn, der auf die Aktionäre zurückzuführen ist, erzielten im vierten Quartal 106 Millionen Euro (110,4 Mio. USD), verglichen mit der Prognose von 282,39 Millionen Euro in einer LSEG -Umfrage von Analysten. Das Ergebnis war ein erheblicher Rückgang von den im dritten Quartal erzielten 1,461 Milliarden Euro.
Der auf die Aktionäre zurückzuführene Gesamtjahresgewinn lag bei 2,698 Mrd. Euro, was einem Rückgang von 36% gegenüber 2023 ging.
Der Umsatz erreichte im vierten Quartal um 7,224 Millionen Euro, gegenüber einer LSEG -Analystenumfrage mit 7,125 Milliarden Euro – wurde jedoch im Zeitraum von 594 Millionen Euro durch Rechtsstreitkosten untergraben. Der Umsatz von Gesamtjahr 2024 stieg gegenüber dem Vorjahr um 4% auf 30,1 Milliarden Euro.
Die Deutsche Bank CFO James von Moltke gab zu, dass die Bank 2024 „ein sehr hohes Maß an nicht operativen Kosten“ sah.
„Wir sind nicht zufrieden mit einmaligen Ausgaben oder Überraschungen, und die meisten dieser Dinge waren wirklich… Probleme aus der Vergangenheit, manchmal der fernen Vergangenheit, die Übernahmestreitigkeiten nach der Bank im Jahr 2024 sind ein gutes Beispiel. Dies entspricht der Nettobasis im Jahr 2004 rund 900 Millionen Kosten “, sagte von Moltke von von Moltke in einem Interview von CNBC.
„In gewisser Weise können Sie in gewissem Sinne die einzigen guten Nachrichten darüber sagen: Es liegt hinter uns. Und daher wird das Risikoprofil des Unternehmens daher dramatisch verändert “, fügte er hinzu
Die Bank sagte, sie zielte jetzt in diesem Jahr auf ein Verhältnis von Kosteneinnahmen von weniger als 65%, verglichen mit einem anfänglichen Ziel von weniger als 62,5%. Trotz des vierteljährlichen Gewinns startete die Deutsche Bank auch einen Aktienkauf von 750 Millionen Euro.
Weitere Highlights im vierten Quartal waren:
- Gewinn vor Steuern von 583 Millionen Euro, gegenüber 17% gegenüber dem Vorjahr;
- Bereitstellung von Kreditverlusten von 420 Millionen Euro, ein Rückgang von 14% gegenüber dem Vorjahr;
- Die CET 1 -Kapitalquote, ein Maß für die Bankeinrichtung, betrug 13,8%, unverändert gegenüber dem dritten Quartal.
Die Deutsche Bank erklärte eine Rendite nach Steuern für die Rechenrendite nach Steuern (ROTE) von 4,7% gegenüber dem Gesamtjahr 2024, gegenüber 7,4% im Vorjahr-und weit unter dem Ziel des Kreditgebers von über 10% in diesem Jahr.
Die Einnahmen der Investmentbank leuchten im vierten Quartal
Der Gewinnabfall im vierten Quartal markiert einen Rückschlag für den Kreditgeber, der im dritten Quartal nach Black zurückgekehrt war, nachdem er in den drei Monaten bis Ende Juni seine Gewinnserie mit einem Euro-Verlust von 143 Mio. Bereitstellung von Rechtsstreitigkeiten über die Abteilung nach der Bank. Die Deutsche Bank startete zuvor eine Kostensparung von 2,5 Milliarden Euro, nachdem er im Jahr 2019 auf eine nach Finanzkrise getroffene Krise erreicht hatte, die zu einem Jahrzehnt schwacher Einnahmen gekrönt wurde, wobei die Aktien im vergangenen Jahr zunehmend mehr als 30% erhielten.
Die europäischen Banken, die zuvor von Rückkäufen und einem hohen Zinsumfeld belastet wurden, müssen nun mit dem teilweisen Verlust dieser Unterstützung kämpfen, da die europäische Zentralbank den letzten Jahr des lockeren Geldpolitiks des letzten Jahres fortsetzt. Es wird allgemein erwartet, dass die EZB bei ihrem Treffen später in der Donnerstagssitzung die Zinsen erneut ausschlägt.
„Der starke Rückenwind von höheren Zinssätzen ist zu Ende gegangen. Wir glauben, dass Banken, die sich mehr auf gebührenpflichtige Einkünfte als nur auf Nettozinserträge konzentrieren, und diejenigen mit Potenzial für Fusionen und Akquisitionen für 2025 besser positioniert sind. Dies schließt Banken in Deutschland, Italien, Spanien und Frankreich ein Bekannt in ihrem Bankausblick 2025 im November veröffentlicht.
Die Deutsche Bank hat ihrerseits kürzlich eine robuste Leistung aus ihren Investmentbankengeschäften erzielt-einem Haupttreiber ihrer Einnahmen im dritten Quartal und einer Kernwachstumssäule im Zeitraum. Die Einnahmen der Investment Banking Unit stiegen im vierten Quartal gegenüber dem Vorjahr um 30% auf 2,4 Milliarden Euro und stiegen im Jahr 2024 im Jahr 2024 um 15% auf 10,6 Milliarden Euro.
Deutsche Banken haben in diesem Jahr auch den Sturm eines verdoppelten Ausblicks für die größte Volkswirtschaft Europas sowie die politische Volatilität vor den bevorstehenden Parlamentswahlen im Februar verwittert.
„Wir teilen auch die Frustration, die ich in Europa ziemlich allgegenwärtig halte, dass das Wachstum in den letzten Jahren relativ stagniert wurde Haben Sie Sie “, sagte von Moltke am Donnerstag gegenüber CNBC. „Wir möchten einen politischen Mix sehen, der sich auf Wachstum und Wettbewerbsfähigkeit in Europa konzentriert.“
Im Inland könnte die Deutsche Bank von der Unsicherheit des Schicksals der zweitgrößten Kreditgeber Commerzbank in Deutschland profitieren, bei der Italiens Unicredit seit September einen Anteil aufgebaut hat und Spekulationen über eine mögliche Übernahme beeinträchtigt.
Von Moltke im Gespräch mit CNBC am Donnerstag sagte von Moltke, die Deutsche Bank zu untersuchen, wie sie konkurrieren oder profitieren können, und strategische Auswirkungen aus jeglicher „Veränderung unserer Landschaft“ bewerten, die durch eine erfolgreiche Übernahme von Unicredit ausgelöst werden würde.
Transatlantisch
Die europäischen Banken haben unter Druck gesetzt, mit der Skala, dem Wachstum und der Rentabilität der Kollegen in den USA zu konkurrieren, in denen die Deutsche Bank stetig investiert hat, um ihren Halt zu stärken. Die Geschäftstätigkeit von Deutsche im Land macht nun rund 20% der Maßnahmen aus, einschließlich Bilanz und Umsatz, sagte von Moltke am Donnerstag.
„Es ist eine kumulative Investition, die wir sehen. So haben Sie zum Beispiel bei der Einstellung von Bankern, Corporate Finance Bankern gesehen, wir haben diesen Fußabdruck erhöht, und deshalb erwarten wir, dass wir dort profitieren “, sagte er gegenüber CNBC. „In ähnlicher Weise haben wir auf der Marktseite einige wirklich strategische Investitionen getätigt, und wir sehen uns das bereits aus.“
Er fügte hinzu, dass das US -Geschäft immer noch Raum für „in Zukunft kristallisieren“ kann, um zustimmt, dass er den Optimismus transatlantischer Gegenstücke über die regionalen Aussichten teilt. Nach der Rückkehr von US -Präsident Donald Trump in das Amt beobachten die Marktteilnehmer nun, ob der Führer des Weißen Hauses sein Versprechen der leichteren Berührungsregulierung einhalten wird – und die potenziellen Auswirkungen eines solchen Schritt über europäische Kreditgeber.
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