Die Bedeutung von „Geld“ wird in den USA bald grundlegend verändert, und das ist nicht nur bürokratisches Geschwafel. Laut dem US-Finanzministerium ist die Regierung fest entschlossen, Kryptowährungen den gleichen Regeln wie herkömmliches Bargeld zu unterwerfen.
Dabei geht es darum, sicherzustellen, dass für Kryptowährungen ausnahmslos die gleichen Regeln gelten wie für Fiatgeld. Und Berichten zufolge ist dies alles Teil eines größeren Plans zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Das harte Vorgehen
Das US-Finanzministerium arbeitet nicht allein. Große Namen wie FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) greifen ein, um sicherzustellen, dass diese Änderungen nicht nur auf dem Papier bleiben, sondern auf breiter Front durchgesetzt werden.
FinCEN hat bereits eine Reihe von Regelvorschlägen vorgelegt. Einer der wichtigsten Schritte betrifft eine neue Regel im Rahmen des Anti-Geldwäschegesetzes von 2020. Außerdem werden die Anforderungen an die Kundensorgfaltspflicht überarbeitet.
Dies hängt mit dem Corporate Transparency Act zusammen, der von Finanzinstituten verlangt, ihre Bemühungen zu verstärken, wenn es darum geht, zu identifizieren, mit wem sie Geschäfte machen.
Aber warten Sie, es gibt noch mehr. Die Regierung hat nicht nur Kryptowährungen im Blick. Sie weitet ihren Anwendungsbereich auch auf andere Sektoren aus. FinCEN plant die Einführung neuer Regeln für Wohnimmobilientransaktionen, die sich speziell auf nicht finanzierte Übertragungen von Wohnimmobilien an juristische Personen oder Trusts beziehen.
Das heißt, wenn Sie versuchen, Geld mithilfe von Immobilien zu bewegen, sollten Sie besser bereit sein, jeden Schritt zu melden. Auch Anlageberater kommen nicht aus der Verantwortung. FinCEN bereitet eine endgültige Regelung vor, um Mindeststandards für Anti-Geldwäsche-Programme für bestimmte Anlageberater festzulegen.
Diese Berater müssen verdächtige Aktivitäten direkt an FinCEN melden, genau wie Banken und andere Finanzinstitute. FinCEN aktualisiert außerdem seine Definitionen, um Finanzierungsportale einzubeziehen, die beim Crowdfunding helfen.
Krypto im Fadenkreuz
Kommen wir zurück zum Hauptthema: Krypto. Der Gouverneursrat des Federal Reserve Systems und FinCEN arbeiten zusammen, um sicherzustellen, dass die Definition von „Geld“ im Bank Secrecy Act auch Krypto umfasst.
Sie planen, einen überarbeiteten Vorschlag herauszugeben, der eines klar zum Ausdruck bringt: Inländische und grenzüberschreitende Transaktionen mit „konvertierbarer virtueller Währung“ werden genauso behandelt wie herkömmliche Geldtransfers.
Aber das ist noch nicht alles. Diese neue Definition wird auch digitale Vermögenswerte umfassen, die den Status eines gesetzlichen Zahlungsmittels haben. Ganz gleich, ob Ihr digitales Bargeld ein Ersatz für den Dollar oder nur ein Ersatz für Fiatgeld ist, die Regierung wird Sie beobachten.
Darüber hinaus führt FinCEN eine Regelung ein, die sich gegen Personen richtet, die mit Antiquitäten handeln. Jeder, der mit Antiquitäten handelt, wird gemäß dem Bank Secrecy Act nun als Finanzinstitut betrachtet und unterliegt denselben strengen Regeln.
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