Barchart gab bekannt, dass US-Banken immer noch mit nicht realisierten Verlusten in Höhe von 329 Milliarden US-Dollar zu kämpfen haben. FDIC-Daten zeigten, dass US-Banken ihre nicht realisierten Verluste von 361 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal 2023 auf 329 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal reduzierten.
Die FDIC argumentierte, dass die Banken zwar Fortschritte bei den Zinssätzen machten, aber noch lange nicht klar seien. Die Agentur fügte hinzu, dass die längerfristigen Zinssätze, insbesondere die Zinssätze für 30-jährige Hypotheken und 10-jährige Staatsanleihen, im dritten Quartal gesunken seien, was den Wert der von den Banken gemeldeten Wertpapiere erhöht habe.
US-Banken müssen im dritten Quartal unrealisierte Verluste in Höhe von 329 Milliarden US-Dollar hinnehmen
🚨🇺🇸BANKEN HABEN IMMER NOCH UNREALISIERTE VERLUSTE VON 329 MILLIARDEN US-Dollar
Neue FDIC-Daten zeigen, dass US-Banken ihre nicht realisierten Verluste von 361 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal auf 329 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal reduziert haben.
Es ist eine Verbesserung, aber 329 Milliarden US-Dollar sind immer noch eine gewaltige Zahl.
Mit steigenden Zinssätzen und Markt… pic.twitter.com/izrFaIzXdU
— Mario Nawfal (@MarioNawfal) 14. Dezember 2024
Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) enthüllt In seinen Leistungsergebnissen für das dritte Quartal heißt es, dass FDIC-versicherte Institutionen mit nicht realisierten Verlusten in Höhe von 329 Milliarden US-Dollar konfrontiert waren.
Nach Angaben der Versicherungsgesellschaft erhöhte sich die Nettozinsmarge bei allen Banken. Auch die Bankenbranche meldete einen Anstieg der Kreditrenditen, der zum ersten Mal seit dem zweiten Quartal 2023 den Anstieg der Einlagenkosten übertraf. Der Anstieg der Kreditrenditen führte zu einem Anstieg der Nettozinsmarge der Banken um 7 Basispunkte auf 3,23 %. Dies kehrte einen Trend im dritten Quartal um, bei dem die Marge der Branche um 14 Basispunkte sank.
Die nicht realisierten Verluste aus zur Veräußerung verfügbaren und bis zur Endfälligkeit gehaltenen Wertpapieren gingen im dritten Quartal um 149 Milliarden US-Dollar auf 364 Milliarden US-Dollar zurück. Die Regierungsbehörde gab bekannt, dass die längerfristigen Zinssätze, insbesondere die Zinssätze für 30-jährige Hypotheken und 10-jährige Staatsanleihen, im dritten Quartal gesunken sind, was den Wert der von den Banken gemeldeten Wertpapiere erhöht hat. Der Anstieg der längerfristigen Zinssätze nach dem Ende des dritten Quartals reduzierte die nicht realisierten Verluste auf 329 Milliarden US-Dollar.
Der Nettozinsertrag und die Nettozinsmarge des Bankensektors stiegen im dritten Quartal, obwohl sich die Kennzahlen zur Vermögensqualität verschlechterten. Sie blieben jedoch günstig, trotz der anhaltenden Schwäche mehrerer Kreditportfolios, die die FDIC nach eigenen Angaben genau beobachten werde.
Die Agentur gab bekannt, dass der Nettogewinn der Bankenbranche im dritten Quartal mit 65,4 Milliarden US-Dollar einen Rückgang um 6,2 Milliarden US-Dollar (8,6 %) gegenüber dem zweiten Quartal darstellte, da im letzten Quartal keine einmaligen Gewinne aus Aktienwertpapiertransaktionen in Höhe von etwa 10 Milliarden US-Dollar erzielt wurden. Die Bankenbranche meldete im dritten Quartal auch einen Anstieg des Nettozinsertrags um 4,5 Milliarden US-Dollar, der das Ausbleiben dieser Gewinne teilweise ausgleichen konnte.
Die FDIC geht davon aus, dass US-Banken weiterhin Abwärtsrisiken ausgesetzt sind
Die Gesamtkredite der Bankenbranche stiegen im dritten Quartal um 77 Milliarden US-Dollar (0,6 %), wobei der größte Portfoliozuwachs bei Krediten an nicht depotbasierte Finanzinstitute verzeichnet wurde. Auch die jährliche Kreditwachstumsrate der Branche stieg im dritten Quartal auf 2,2 %.
Die inländischen Einlagen stiegen im dritten Quartal um 195 Milliarden US-Dollar (1,1 %), und die FDIC betonte, dass geschätzte nicht versicherte Einlagen für den Anstieg verantwortlich seien. Auch die vermittelten Einlagen gingen gegenüber dem zweiten Quartal um 47 Milliarden US-Dollar (3,6 %) zurück, was nach Angaben der Agentur zum mangelnden Wachstum der versicherten Einlagen beitrug.
Dem FDIC-Bericht zufolge stieg der Saldo des Einlagenversicherungsfonds (DIF) seit dem Ende des zweiten Quartals ebenfalls um 3,9 Milliarden US-Dollar auf 133,1 Milliarden US-Dollar am 30. September. Das Versicherungsunternehmen behauptete außerdem, dass der Reservesatz im dritten Quartal mit 1,25 % auf Kurs und erwartet geblieben sei Bis Ende 2026 soll der Mindestreservesatz von 1,35 % erreicht werden.
Die Anzahl der Banken auf der Problembankenliste, die Banken mit einem Problem umfasst
Nach Angaben der FDIC stieg die Zahl der Banken mit einem CAMELS-Composite-Rating von „4“ oder „5“ im dritten Quartal um zwei auf 68. Die Agentur gab außerdem bekannt, dass die Gesamtaktiva der Problembanken im Laufe des Jahres um 4 Milliarden US-Dollar auf 87 Milliarden US-Dollar gestiegen sind das Viertel.
Der Bericht betonte auch, dass die schwache Nachfrage nach Büroflächen weiterhin den Immobilienwert schmälerte und die höheren Zinssätze in den vergangenen Jahren Auswirkungen auf die Rückzahlung und Refinanzierung von Büro- und anderen CRE-Kreditnehmern hatten. Die Überfälligkeitsquote der Bankenbranche für nicht selbstgenutzte CRE-Kredite stieg im dritten Quartal.
Die FDIC beharrte darauf, dass sich die Bankenbranche im dritten Quartal weiterhin als widerstandsfähig erwies, jedoch weiterhin mit erheblichen Abwärtsrisiken aufgrund der anhaltenden Auswirkungen der Inflation, der Volatilität der Marktzinssätze und der geopolitischen Unsicherheit konfrontiert war. Die Agentur geht davon aus, dass diese Probleme zu Kreditqualitäts-, Ertrags- und Liquiditätsproblemen für die Branche führen könnten. Das Unternehmen fügte hinzu, dass Schwächen in bestimmten Kreditportfolios, insbesondere bei Büroimmobilien-, Kreditkarten-, Auto- und Mehrfamilienhauskrediten, weiterhin eine genaue Beobachtung erfordern.
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