Die südkoreanische Financial Intelligence Unit (FIU) hat eine Suspendierungsmitteilung an Upbit herausgegeben. Die Regierung warf der größten Krypto-Börse des Landes vor, gegen die Vorschriften „Know Your Customer“ (KYC) und „Anti-Money Laundering“ (AML) verstoßen zu haben.
Berichten zufolge hat die Börse bis zum 20. Januar Zeit, um zu antworten. Endgültige Entscheidungen über mögliche Sanktionen werden am 21. Januar erwartet.
Für südkoreanische Kryptohändler oder die Börse war dies keine Überraschung. Am 9. Januar, als gemeldet Laut der lokalen Nachrichtenagentur Maeil Business warnte die FIU Upbit vor einer möglichen Sperre von bis zu sechs Monaten.
Während die Aussetzung die Plattform daran hindern würde, neue Händler aufzunehmen, wäre es bestehenden Nutzern weiterhin gestattet, zu handeln.
FIU-Ermittlungen zu Upbit könnten Bußgelder nach sich ziehen
Berichten zufolge bringen die Erkenntnisse der Aufsichtsbehörde Upbit mit zahlreichen KYC-Verstößen in Verbindung. Dies könnte zu Geldstrafen in Höhe von insgesamt 35,8 Milliarden koreanischen Won (24.559.243 US-Dollar) führen.
Zusätzlich zu den KYC-Verstößen untersucht die FIU, ob die Krypto-Handelsplattform an Transaktionen mit nicht registrierten ausländischen Kryptofirmen beteiligt ist. Nach Angaben der Behörden verstößt dies gegen die südkoreanischen Finanzvorschriften.
Die der Regulierungsbehörde Erkenntnisse Berichten zufolge gibt es etwa 700.000 Fälle, in denen Upbit die KYC-Verfahren nicht ordnungsgemäß implementiert hat. Nach dem Specific Financial Transaction Information Act kann jeder Verstoß zu Geldstrafen von bis zu 100 Millionen koreanischen Won (ca. 71.500 US-Dollar) führen.
Upbit hat angedeutet, nicht registrierte Devisenbörsen proaktiv zu identifizieren. Es besteht jedoch darauf, dass keine vorsätzliche Absicht bestand, gegen das Gesetz zu verstoßen.
Darüber hinaus wurde die Lizenzverlängerung der Börse durchgeführt in der Warteschleife seit Oktober 2024. Die südkoreanischen Behörden gaben an, dass sie zusätzliche Zeit benötigen, um eine Reihe mutmaßlicher KYC-Verstöße zu untersuchen, bevor sie eine endgültige Entscheidung über die Lizenz treffen können.
Sollte die Aussetzung zustande kommen, würde dies den Erneuerungsprozess weiter verkomplizieren und den Betrieb der Börse in eine unsichere Lage bringen.
Finanzielle Verbindungen zu virtuellen Banken geben Anlass zur Sorge
Letztes Jahr kündigte die Financial Services Commission (FSC) eine Untersuchung der Marktbeherrschung von Upbit an. Die Dominanz der Börse macht etwa 70 % des landesweiten Handelsvolumens mit digitalen Vermögenswerten aus.
FSC-Vorsitzender Kim Byung-hwan bestätigt die Untersuchung. Er forderte die Behörden auf, sicherzustellen, dass die Börsen faire Wettbewerbsstandards einhalten.
Die Ermittlungen erstreckten sich auf Upbits Beziehung zur K Bank, Südkoreas erster reiner Internetbank. Der Gesetzgeber Lee Kang-il, der die Aufsichtsbehörden auf die Angelegenheit aufmerksam machte, gab bekannt, dass die Upbit-Einlagen 4 Billionen Won (2.741.669.608 US-Dollar) der insgesamt 22 Billionen Won (15.079.182.844 US-Dollar) der K Bank ausmachen.
Dies entspricht fast 20 % der Bestände der Bank. Lee warnte, dass Störungen im Geschäftsbetrieb von Upbit möglicherweise einen Bankensturm auf die K Bank auslösen könnten.
Kim Byoung-hwan ging auf diese Bedenken ein. Er wies darauf hin, dass das Virtual Assets Committee, das mit der Überwachung des Kryptomarktes beauftragt ist, eine gründliche Überprüfung der Marktbeherrschung von Upbit durchführen werde. Sie würden auch die Beteiligung der K Bank an der Unterstützung der Plattform prüfen.
Lee kritisierte die K Bank auch dafür, dass sie einen unhaltbaren Zinssatz von 2,1 % für Einlagen von Upbit-Kunden anbiete. Er argumentierte, dass die engen finanziellen Beziehungen zwischen den beiden Institutionen dem südkoreanischen Prinzip der Trennung von Finanzen und Industrie widersprechen.
FSC will dem Krypto-Regulierungsrahmen weitere Gesetze hinzufügen
Darüber hinaus hat die FSC, die oberste Finanzaufsichtsbehörde in Südkorea, Gespräche über den Entwurf einer Folgemaßnahme zu ihrem Krypto-Regulierungsrahmen aufgenommen. Laut Einheimischen BerichteDie Behörden planen die Einführung der neuen Gesetzgebung in der zweiten Hälfte des Jahres 2025.
Die FSC-Mitglieder trafen sich kürzlich, um die Prioritäten für den bevorstehenden Gesetzentwurf festzulegen. Der stellvertretende Vorsitzende Kim So-young sprach über den weltweiten Trend zu strengeren Kryptovorschriften. Er betonte die Bedeutung des Anlegerschutzes und der Beseitigung verbleibender regulatorischer Unsicherheiten.
Der erste Regulierungsrahmen des Landes wurde im Juli letzten Jahres nach seiner Verabschiedung im Jahr 2022 erlassen. Er zielte in erster Linie auf den Schutz der Anleger ab. Zu den wichtigsten Bestimmungen gehörte die Anforderung an Börsen, mindestens 80 % der Kryptoeinlagen der Benutzer in separaten Cold Wallets zu speichern, um die Risiken einer Vermögensmisswirtschaft zu „kontrollieren“.
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