Die New Yorker Aufsichtsbehörden setzen bei Block, Inc. 40 Millionen US -Dollar für Verstöße gegen die Bargeld -App

• Block, Inc. zahlt 40 Millionen US -Dollar, um AML -Verstöße im Zusammenhang mit Comas -App -Compliance -Problemen zu begleichen.
• NYDFS-Geldbuße blockieren, um nicht ordnungsgemäß mit hohem Risiko-Bitcoin-Transaktionen zu prüfen.
• Block ernennt einen unabhängigen Monitor, nachdem er sich mit einer Einigung über 40 Mio. USD mit den NY -Aufsichtsbehörden zugefügt hat.

Block Inc. unter der Leitung von Mitbegründer Jack Dorsey erzielte eine Vergleichsvereinbarung in Höhe von 40 Millionen US-Dollar mit dem New Yorker Ministerium für Finanzdienstleistungen. Die Siedlung ergab sich aus den Ermittlungen der Abteilung in die Cash-App-Plattform von Block Inc., die keine Anti-Geldwäsche (AML) -Standards (AML) erfüllt.

AML -Mängel und Compliance -Lücken

Eine Untersuchung des NYDFS ergab erhebliche Schwächen im AML-Programm von Block Inc., wobei das Unternehmen mit hohem Risiko-Bitcoin-Transaktionen ordnungsgemäß verwaltet wurde. Die Regulierungsbehörde stellte fest, dass Block Inc. unzureichende risikobasierte Kontrollen und Kunden zur Due-Diligence-Verfahren aufwies. Der unzureichende Steuerelement -Block, um zahlreiche Bitcoin -Transaktionen ohne ordnungsgemäße Benutzerüberprüfung zu authentifizieren.

Block wurde durch die Kritik der NYDFS ausgesetzt, da seine operative Expansion die Fähigkeit des Unternehmens, die ordnungsgemäßen Compliance -Systeme aufrechtzuerhalten, übertraf. Die daraus resultierenden Schwächen ermöglichten potenzielle Möglichkeiten für die illegale Nutzung der Plattform, was ihre Sicherheit gefährden könnte. Adrienne Harris, Superintendent von NYDFS, betonte, dass Unternehmen ihren Compliance -Rahmen parallel zu ihrer Expansion wachsen lassen.

Regulatorische Maßnahmen und erforderliche Korrekturmaßnahmen

Zusätzlich zur finanziellen Strafe muss Block, Inc. Korrekturmaßnahmen durchführen, einschließlich der Ernennung eines unabhängigen Monitors zur Überwachung der Compliance -Aktivitäten des Unternehmens. Die NYDFS gaben an, dass die frühere Behandlung von Compliance -Problemen durch das Unternehmen erhebliche Risiken darstellte, die kriminelle Akteure hätten ausnutzen können.

Während der Untersuchung arbeitete Block Inc. mit den Aufsichtsbehörden zusammen und erklärte sich bereit, die identifizierten Compliance -Probleme zu behandeln. Das Unternehmen erkannte jedoch kein Fehlverhalten an, obwohl es finanzielle Sanktionen zahlen musste, während es vor laufenden regulatorischen Prüfungen ausgesetzt war. Es wurde auch betont, dass die Resolution den Abschluss seines Umgangs mit den Regulierungsbehörden auf staatlicher Ebene zum Compliance-Programm der Cash-App markierte.

Fortlaufendes Engagement für Einhaltung und zukünftige Aussichten

Diese Einigung erfolgt, nachdem Block, Inc. Anfang dieses Jahres mit 48 anderen staatlichen Finanzaufsichtsbehörden 80 Millionen US -Dollar gezahlt hat, um ähnliche Vorwürfe zu begleichen. Das Unternehmen veröffentlichte eine Erklärung, in der bestätigt wurde, dass Cash App Änderungen an seinem Compliance -System implementiert. Die aktualisierten Änderungen der Plattform bestehen, um die Einhaltung der behördlichen Einhaltung zu erhalten und gleichzeitig die Risiken zu verringern, die sich aus illegalen Aktivitäten in Zukunft ergeben könnten.

Trotz dieser regulatorischen Herausforderungen bleiben die Geschäftstätigkeit des Unternehmens robust. Das Unternehmen erzielte Umsatz- und Gewinnwachstum, während die Cash -App weiterhin als wichtiger Treiber seiner finanziellen Leistung dient. Die Popularität der Cash App erreicht über 57 Millionen monatliche Benutzer und behält ihre Position als wichtige mobile Zahlungsplattform zur Unterstützung des langfristigen finanziellen Wachstums von Block Inc. bei.