Die Bank von Russland entwickelt eine neue zentralisierte Plattform, um den außerbörslichen (OTC) Handel mit Kryptowährungen zu identifizieren und einzuschränken.
Laut Bogdan Shablya, Leiter des Finanzüberwachungs- und Währungskontrolldienstes der Zentralbank, wird das System insbesondere auf Personen abzielen, die ihre Bankkonten und Karten für kryptobezogene Transaktionen verleihen, auf Piratenseiten, Drogerien und Online-Casinos „Dropper“ oder „Mules“.
Nach Angaben des Medienunternehmens RBC handelt es sich bei der Plattform um den ersten koordinierten Versuch russischer Behörden, den außerbörslichen Handel mit Kryptowährungen auf Bankenebene systematisch zu identifizieren und zu blockieren.
Während sich frühere Bemühungen auf die Überwachung verdächtiger Transaktionen innerhalb einzelner Banken konzentrierten, wird dieses neue System eine einheitliche Datenbank schaffen, auf die alle russischen Finanzinstitute zugreifen können. Der Schritt erfolgt, da die russischen Behörden schätzen, dass Kryptowährungsbörsen eines der größten Segmente darstellen, die diese informellen Bankennetzwerke nutzen.
Ausrichtung auf die Krypto-OTC-Infrastruktur
Die neue Überwachungsplattform der Bank von Russland ist ein ausgefeilter Ansatz zur Störung von Kryptowährungshandelsnetzwerken. Im Kern wird das System eine zentrale Datenbank erstellen, die Personen verfolgt, die im Verdacht stehen, als Vermittler von Kryptowährungstransaktionen zu fungieren.
Diese „Dropper“ verwalten in der Regel mehrere Bankkonten bei verschiedenen Institutionen, um OTC-Kryptowährungsgeschäfte abzuwickeln, was es schwierig macht, sie durch herkömmliche Banküberwachungssysteme zu identifizieren. Die Haupttechnologie der Plattform liegt in ihrer Fähigkeit, Echtzeitinformationen über alle russischen Bankinstitute hinweg auszutauschen.
Wenn eine Person versucht, ein neues Bankkonto zu eröffnen, gleicht das System ihre Informationen automatisch mit der zentralen Datenbank bekannter Krypto-Vermittler ab. Banken werden über verdächtige Antragsteller sofort benachrichtigt und können so vorbeugende Maßnahmen ergreifen, bevor Konten für diese Transaktionen verwendet werden können.
Laut Shablya hat das aktuelle System etwa 700.000 Personen identifiziert, die an inoffiziellen Transaktionen beteiligt sind. Die Plattform zielt darauf ab, eine zentrale Schwachstelle bestehender Kontrollen zu beheben, bei der Händler einfach neue Konten bei verschiedenen Banken eröffnen könnten, nachdem sie von einem Institut gemeldet wurden.
Der Umfang der Drop-Operationen
Das Ausmaß illegaler Bankgeschäfte in Russland scheint größer zu sein als bisher angenommen. Nach Angaben der Zentralbank haben etwa 10 Millionen russische Bürger Überweisungen auf Konten getätigt, die als „Dropper“-Karten identifiziert wurden.
Dies geschieht, obwohl viele dieser Personen möglicherweise nicht wissen, dass sie an inoffiziellen Kryptotransaktionen teilgenommen haben. Während die traditionellen verdächtigen Bankaktivitäten über Geschäftskonten in den ersten neun Monaten des Jahres 2024 auf 5 Milliarden Rubel zurückgingen, erreichten die Transaktionen über einzelne „Dropper“-Konten im gleichen Zeitraum 39 Milliarden Rubel.
Die aktuelle Zahl ist ein deutlicher Anstieg im Vergleich zu den Vorjahren, wobei das Volumen von 37 Milliarden Rubel im Jahr 2022 auf 44,9 Milliarden Rubel im Jahr 2023 ansteigt. Bankbeamte weisen darauf hin, dass Krypto-Börsen neben Online-Glücksspielen und anderen digitalen Aktivitäten einen der Haupttreiber dieser Aktivität darstellen Dienstleistungen.
Auswirkungen auf den russischen Kryptomarkt
Die Einführung dieser zentralisierten Überwachungsplattform stellt einen großen Wandel in der Art und Weise dar, wie Russen Zugang zu Kryptowährungsmärkten erhalten. Durch die gezielte Ausrichtung auf die Bankeninfrastruktur, die den OTC-Handel unterstützt, erwartet die Zentralbank, inoffizielle Kryptotransaktionen zu reduzieren und gleichzeitig den Handel mit digitalen Vermögenswerten über genehmigte Kanäle zu kanalisieren.
Die unmittelbaren Auswirkungen werden wahrscheinlich eine Abkehr von den traditionellen bankbasierten außerbörslichen Handelsmethoden erzwingen. Da die Plattform es immer schwieriger macht, persönliche Bankkonten für Kryptotransaktionen zu nutzen, müssen Händler möglicherweise alternative Methoden erkunden oder auf offiziell genehmigte Plattformen umsteigen.
Mit Blick auf die Zukunft könnte die Implementierung der Plattform die Entwicklung der regulierten Kryptowährungsinfrastruktur Russlands beschleunigen. Die Zentralbank behält jedoch ihre vorsichtige Haltung gegenüber Kryptowährungen bei.
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