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Binance stellt klar, dass das neue BFUSD-Asset trotz hoher Renditen kein Stablecoin ist
Am 18. November 2024 stellte Binance BFUSD vor und erregte sofort Interesse und Verwirrung in der Krypto-Community. Erste Reaktionen deuteten darauf hin, dass BFUSD angesichts seiner vielversprechenden jährlichen prozentualen Rendite (APY) von 19,55 % und der Bezeichnung „USD“ ein hochverzinslicher Stablecoin sein könnte. Binance stellte die Situation jedoch umgehend klar und betonte, dass BFUSD kein Stablecoin sei und seine Einführung noch nicht stattgefunden habe.
Kein Stablecoin – nur ein hochverzinslicher Margin-Vermögenswert
Als Reaktion auf weit verbreitete Spekulationen postete Binance auf der Social-Media-Plattform X (ehemals Twitter), um ein vorherrschendes Missverständnis auszuräumen. Das Unternehmen stellte klar, dass BFUSD noch nicht eingeführt wurde und als lohnendes Margin-Asset für den Futures-Handel und nicht als Stablecoin fungiert.
„BFUSD ist noch nicht gestartet. Um es klar zu sagen: Es handelt sich nicht um einen Stablecoin, sondern um einen lohnenden Margin-Vermögenswert für den Futures-Handel. Wir freuen uns über das Interesse der Community und werden in Kürze weitere Details mitteilen, einschließlich der Festlegung des effektiven Jahreszinses“, erklärte das Unternehmen.
Trotz der direkten Klarstellung von Binance heißt es im Kleingedruckten auf der BFUSD-Produktseite:
„Genießen Sie einen attraktiven hohen APY für Ihre BFUSD-Bestände, der die Renditen vieler anderer Stablecoins übertrifft.“
Dieser Vergleich ließ Zweifel aufkommen, da Stablecoins typischerweise 1:1 an den US-Dollar gekoppelt sind. Binance muss noch vollständig erklären, wie dieser Vermögenswert seine hohe Rendite erwirtschaften wird, hat jedoch in Kürze weitere Details versprochen.
Informationen auf der BFUSD-Seite von Binance deuten darauf hin, dass sich der Vermögenswert erheblich von herkömmlichen Stablecoins unterscheidet. BFUSD dient als Sicherheit für den Margin-Handel, ohne dass eine Mittelbindung oder -bindung erforderlich ist. Stattdessen behalten Benutzer den Vermögenswert in einer UM-Wallet und verdienen tägliche Airdrops, die durch stündliche Snapshots ihrer Bestände berechnet werden. Die Prämien werden dann in ein UM Futures Wallet eingezahlt.
Der Mechanismus hinter dem effektiven Jahreszins von 19,55 % bleibt ungewiss. Der Kundensupport von Binance auf X erwähnte bevorstehende Details zur APY-Bestimmung, was die Benutzer in der Zwischenzeit zum Spekulieren veranlasste.
Was steckt hinter dem High-Yield-Produkt von Binance?
Die Einführung von BFUSD folgt einem wachsenden Trend im Kryptobereich, wo Unternehmen hochverzinsliche Token anbieten, die an den US-Dollar gekoppelt sind, aber auf dem traditionellen Stablecoin-Modell basieren. Beispielsweise hat BlackRock seinen BUIDL-Token eingeführt, einen On-Chain-Geldmarktfonds, der in kurzfristige US-Schatzwechsel investiert. In ähnlicher Weise hat Ethena USDe eingeführt, einen synthetischen Dollar, der seine Bindung mithilfe einer automatisierten Delta-Absicherungsstrategie aufrechterhalten soll.
Binance hat natürlich seine eigene Geschichte mit Stablecoins. Im Jahr 2019 wurde Binance USD in Zusammenarbeit mit Paxos, einem Web3-Zahlungsinfrastrukturunternehmen, eingeführt. BUSD war 1:1 an den US-Dollar gekoppelt und Paxos kümmerte sich um die Ausgabe und die Reserven. Aufgrund der zunehmenden regulatorischen Kontrolle durch US-Behörden stellte Binance jedoch die Unterstützung für BUSD bis Februar 2024 ein.
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