beteiligt sind die Exchange in UK und Kolumbien

TD Bank hat eine Geldstrafe von über $3 Milliarden akzeptiert, weil sie Geldtransfers im Zusammenhang mit Krypto-Exchange in Großbritannien (UK) und Kolumbien erleichtert hat, was Bedenken hinsichtlich der Verwaltung von Finanzströmen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten aufwirft.

Sehen wir uns im Folgenden alle Details an.

Die Operationen im Zusammenhang mit Krypto-Exchanges im Vereinigten Königreich (UK) und Kolumbien unter Beschuss: die hohe Geldstrafe

TD Bank, eines der größten und bekanntesten Finanzinstitute der Welt, ist kürzlich wegen einer hohen Geldstrafe ins Rampenlicht geraten.

Letztere resultiert aus der Beteiligung an Banktransaktionen, die mit zwei anonymen Kryptowährungsunternehmen verbunden sind, eines mit Sitz im Vereinigten Königreich und das andere in Kolumbien.

Laut einem Bericht des Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität (FinCEN) hat das Bankinstitut Transaktionen im Wert von über einer Milliarde Dollar erleichtert.

Dies wirft somit Fragen zu möglichen Verstößen bei der Überwachung der Geldwäsche und anderer illegaler Praktiken auf.

Am 10. Oktober hat die TD Bank zugestimmt, eine Rekordstrafe von über 3 Milliarden Dollar in den Vereinigten Staaten zu zahlen.

Neben dieser Sanktion hat die Bank auch zugestimmt, ihre Expansion auf dem US-amerikanischen Gebiet zu begrenzen, um auf die Vorwürfe bezüglich der mangelhaften Überwachung der Kontrolle des Geldflusses durch kriminelle Organisationen zu reagieren.

Diese Fonds, wie im Bericht angegeben, stammten größtenteils von zwei Kryptowährungsbörsen, deren Aktivitäten Jurisdiktionen umfassten, die als hohes Risiko gelten, wie Kolumbien.

Die Beteiligung der Kryptowährungsplattformen

Laut dem Bericht von FinCEN waren ein Großteil der von TD Bank abgewickelten Transaktionen mit einem Unternehmen verbunden, das als „Customer Group C“ identifiziert wurde.

Letzterer tätigte Banküberweisungen im Wert von über eine Milliarde Dollar, Erhalt von 90 % der Gelder von einer in Großbritannien ansässigen Kryptowährungsbörse.

Zur gleichen Zeit waren 60% der ausgehenden Transaktionen an ein kolumbianisches Finanzinstitut gerichtet, das Dienstleistungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten anbietet.

Diese Art von Transaktionen hat Bedenken hinsichtlich der Transparenz der Operationen der TD Bank aufgeworfen. Laut FinCEN hatte die Bank keine detaillierten Informationen über die Herkunft der Mittel oder die beteiligten Akteure, und dennoch hat sie weiterhin solche Operationen erleichtert.

Zu den Hauptsorgen gehört die Möglichkeit, dass diese Mittel für illegale Aktivitäten wie Geldwäsche oder die Finanzierung der organisierten Kriminalität verwendet wurden.

Das Volumen der Transaktionen, die mit der „Customer Group C“ verbunden sind, erwies sich als signifikant höher als ursprünglich während der Onboarding-Phase des Unternehmens bei der TD Bank dokumentiert.

Im Durchschnitt bewegte das Unternehmen über 100 Millionen Dollar pro Monat durch Banküberweisungen. Viele davon erleichterten den Handel mit Kryptowährungen in besonders riskanten Märkten wie Kolumbien, China und einigen Ländern des Nahen Ostens.

Zwischen 2022 und 2023 hat die TD Bank über 650 Millionen Dollar an Transaktionen für die „Customer Group C“ abgewickelt. Dabei erhielt sie Gelder von einer internationalen Kryptowährungsbörse.

Was zusätzlich Verdacht erregt hat, war der Mangel an Klarheit in Bezug auf die spezifischen Zwecke der Transaktionen und die endgültige Identität der Autoren der Operationen.

Trotz dieser Lücken hat die TD Bank weiterhin die Überweisungen bearbeitet. Einschließlich 420 Millionen Dollar, die für ein kolumbianisches Finanzinstitut bestimmt waren, das Dienstleistungen im Zusammenhang mit Kryptowährungen anbot.

Die Schließung der Krypto-Einheit von TD Bank

TD Bank ist in der Welt der Kryptowährungen nicht neu.

Im März 2022 hatte seine Investmenteinheit, TD Cowen, einen speziellen Bereich, Cowen Digital, ins Leben gerufen, um institutionellen Kunden die Möglichkeit zu bieten, auf den Markt für digitale Vermögenswerte zuzugreifen. Dazu gehören Kryptowährungen wie Bitcoin und Ether.

Im Juni 2023 hat TD Bank jedoch unerwartet ihre Krypto-Einheit geschlossen, ohne klare Details zu den Gründen hinter dieser Entscheidung zu liefern. Die Schließung erfolgte nur wenige Monate nach der Übernahme der Cowen Bank durch die TD-Gruppe für 1,3 Milliarden Dollar.

Viele Analysten haben darüber spekuliert, dass die Schließung der Krypto-Einheit von TD Cowen mit den Zusammenbrüchen einiger wichtiger Kryptowährungsunternehmen im Jahr 2022 verbunden sein könnte.

Ebenso wie der immer strengeren regulatorischen Druck auf die Finanzmärkte der Vereinigten Staaten im Jahr 2023.

Die Bankenkrise, die im selben Jahr den Finanzsektor erschütterte, könnte zu einem Umdenken der Geschäftsstrategien von TD Bank im Bereich der digitalen Vermögenswerte geführt haben.

Der Fall von TD Bank unterstreicht die Schwierigkeiten, die traditionelle Banken bei der Bewältigung des Aufstiegs von Kryptowährungen haben. Darüber hinaus hebt er die Komplexität der Überwachung von Transaktionen im Zusammenhang mit digitalen Assets hervor.

Mit Hochrisikojurisdiktionen wie Kolumbien und China, die beteiligt sind, wächst die Befürchtung, illegale Operationen zu erleichtern, exponentiell.

Außerdem erschwert die Undurchsichtigkeit, die viele Kryptowährungsbörsen umgibt, den traditionellen Finanzinstituten zusätzlich die Aufgabe, die Transparenz und Kontrolle über die Bankgeschäfte aufrechtzuerhalten.

Die Regulierungsbehörden üben zunehmend Druck aus, um sicherzustellen, dass die Banken die mit Kryptowährungen verbundenen Geldflüsse effektiv überwachen. Sie implementieren dementsprechend strenge Kontrollen und verbessern die Erkennungstechnologien.

Allerdings zeigt der Fall von TD Bank, dass es noch ein weiter Weg ist, bevor sich der Finanzsektor vollständig an die Entwicklung des Marktes für digitale Vermögenswerte anpassen kann, ohne schwerwiegende Verstöße gegen die Anti-Geldwäsche-Vorschriften zu riskieren.