Vor ein paar Tagen hat Anchorage Digital ein neues Belohnungsprogramm für die PayPal-Stablecoin PYUSD angekündigt.
Es handelt sich um Prämien, die von Anchorage Digital für Inhaber von PayPal USD (PYUSD) eingeführt wurden, mit Belohnungen aus Vermögenswerten, die in On-Chain-Verwahrung oder in Selbstverwahrung gehalten werden.
Anker Digital
Anchorage Digital ist eine Krypto-Plattform, die es Institutionen ermöglicht, am Markt für digitale Vermögenswerte teilzunehmen, dank Dienstleistungen wie Verwahrung, Staking, Trading, Governance und Abwicklung.
Andererseits ist Anchorage Digital Bank eine US-amerikanische Krypto-Bank mit Bundesstatut, und Anchorage Digital bedient auch Institutionen über Anchorage Digital Singapore, Porto by Anchorage Digital und andere.
Es handelt sich um ein von wichtigen Finanzinstitutionen finanziertes Unternehmen, darunter Andreessen Horowitz, GIC, Goldman Sachs, KKR und Visa, mit einer Bewertung von über 3 Milliarden Dollar.
Es wurde 2017 in San Francisco, Kalifornien, gegründet, hat aber auch Büros in New York, South Dakota, Portugal und Singapur.
Das Prämienprogramm
Das Prämienprogramm von Anchorage Digital für die Stablecoin von PayPal ermöglicht es Institutionen, Belohnungen auf ihre PYUSD-Guthaben zu erhalten, die bei demselben oder in ihrem für Institutionen gedachten Selbstverwaltungs-Wallet gehalten werden.
Die Belohnungen sind variabel, daher ist es nicht möglich, genaue Angaben zu ihren Prozentsätzen zu machen, und sie werden von Anchorage Digital Neo an diejenigen ausgezahlt, die PYUSD in Verwahrungsplattformen oder Wallets halten, die von Anchorage Digital Bank National Association, Anchorage Digital Singapore oder Anchorage Innovations angeboten werden.
In der offiziellen Pressemitteilung zur Einführung des Programms wird berichtet, dass das Programm selbst von keiner Regierungsbehörde oder Regulierungsstelle reguliert wird. Außerdem wird schwarz auf weiß festgehalten, dass es keine Garantien hinsichtlich seiner Stabilität, Sicherheit oder Zuverlässigkeit gibt.
Sie fügen hinzu:
„Die Teilnahme am Programm birgt inhärente Risiken, einschließlich, aber nicht beschränkt auf das Risiko des Verlusts von Geldern, fehlende Rechtsmittel im Streitfall und potenzielle Volatilität des Wertes einer Stablecoin.“
Diese Warnungen enthüllen nichts Neues, aber zu oft werden sie in anderen Fällen versteckt, um potenzielle Kunden nicht zu erschrecken. In diesem speziellen Fall, da es sich um institutionelle Kunden handelt, sind sie tatsächlich verpflichtet, sie hervorzuheben, und dies stellt ein zusätzliches Transparenzelement dar, das bei ähnlichen Angeboten oft fehlt.
Die stablecoin von PayPal
PayPal hat seine Stablecoin auf Ethereum im September letzten Jahres gestartet.
Kürzlich hat er es auch auf Solana gestartet.
Es handelt sich um eine ganz normale Stablecoin, die an den US-Dollar gekoppelt und vollständig in Dollar besichert ist.
Als sie vor weniger als einem Jahr auf den Markt kam, hatte sie eine Marktkapitalisierung von weniger als 50 Millionen Dollar, die im November 2023 nach Beginn des letzten bullrun auf 150 Millionen Dollar stieg.
Anfang 2024 war die Marktkapitalisierung auch auf 300 Millionen Dollar gestiegen, aber zwischen März und April war sie sogar auf 200 gesunken.
Ab Ende April begann jedoch ein Wachstum, das anscheinend noch andauert. Letzteres führte sie zunächst dazu, im Juni etwa 400 Millionen Dollar zu erreichen, und kürzlich sogar die Milliarde zu überschreiten.
Bis heute ist es die sechste Stablecoin mit der größten Marktkapitalisierung weltweit, obwohl zwei von denen, die sie noch übertreffen, nicht direkt in Dollar besichert sind. Wenn man also nur diejenigen berücksichtigt, die tatsächlich und vollständig in Dollar besichert sind, ist sie bereits die vierte weltweit.
Außerdem ist die dritte, First Digital USD (FDUSD), seit April rückläufig, was die Marktkapitalisierung betrifft. Auch weil sie möglicherweise nicht den neuen europäischen MiCA-Vorschriften entspricht. PYUSD hingegen ist konform. Und vielleicht ist es genau deshalb, dass sie seit dem Inkrafttreten des MiCA so stark wächst.
Die Regulierung von Anchorage für die stablecoin von PayPal
Die Einhaltung der Vorschriften ist nicht nur eine der Stärken der stablecoin von PayPal, sondern auch von Anchorage Digital.
Es ist zu beachten, dass der CEO von Anchorage, Nathan McCauley, erklärt hat, dass die durch das Programm gezahlten Belohnungen mit den Erträgen finanziert werden, die durch das zugrunde liegende PYUSD generiert werden. Das heißt, die tatsächlich eingezogenen und immobilisierten US-Dollar (USD). Obwohl noch nicht klar ist, wie es funktionieren wird, hat McCauley erklärt, dass keine Rehypothecation, Staking oder Darlehen vorgesehen sind.
Wenn es zum Beispiel nur darum ginge, die Einnahmen aus dem Kauf von US-Staatsanleihen mit den Nutzern zu teilen, würden die jährlichen Belohnungen höchstens ein paar Prozentpunkte betragen. Auch dies ist letztlich symptomatisch für einen viel konservativeren und institutionelleren Ansatz des Unternehmens gegenüber dieser Art von Angeboten.
Es ist zu betonen, dass Anchorage im Jahr 2021 vom US Office of the Comptroller of the Currency die erste und bisher einzige bundesweite Genehmigung erhielt, eine digitale Asset-Bank zu werden.
Außerdem hat McCauley enthüllt, dass das Programm nur akkreditierten Investoren angeboten wird. Letztere genießen eine Reg D-Ausnahme, die es ihnen auch ermöglicht, in nicht registrierte Wertpapiere zu investieren.
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