Ein gemeinsames Projekt zwischen dem Innovation Hub der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) und der Bank of England (BoE) hat gezeigt, dass es nahezu in Echtzeit Daten zu den Verbindlichkeiten von Stablecoins und den sie stützenden Vermögenswerten liefern kann.
In einem Bericht skizzierten die beiden Bankinstitute die Initiative Pyxtrial, die untersucht, wie Technologielösungen die Überwachung der Bilanzen asset-backed Stablecoins ermöglichen und Aufschluss darüber geben können, ob die stützenden Vermögenswerte ihre Verbindlichkeiten jederzeit übersteigen.
„Stablecoins sind ein wachsender und weitgehend unregulierter Sektor mit einer Marktkapitalisierung von rund 162 Milliarden US-Dollar (Stand: Juni 2024). Es mangelt an geeigneten Aufsichtstechnologie-Tools (Suptech), um die Überwachung der Risiken, die diese Instrumente mit sich bringen könnten, zu verbessern. Pyxtrial stellt einen wichtigen ersten Schritt bei der Schaffung eines geeigneten Suptech-Tools dar“, heißt es in dem Bericht.
Es wurde hinzugefügt, dass das ultimative Ziel des Projekts darin besteht, „die Aufsicht über Emittenten von asset-backed Stablecoins zu unterstützen.“
Diese Zusammenarbeit zwischen BIZ und BoE erfolgt zu einer Zeit, in der die Regulierung von Stablecoins weltweit stärker in den Fokus rückt, nicht zuletzt aufgrund der Stablecoin-Bestimmungen der EU-Verordnung über Märkte für Kryptowerte (MiCA), die Ende Juni in Kraft treten.
Stablecoins stehen seit dem Zusammenbruch von TerraUSD (UST) im Visier der Regulierungsbehörden. Dabei handelt es sich um einen algorithmischen „Stablecoin“ von Terraform Labs, der angeblich über eine Verbindung zu Terraforms eigenem LUNA-Token eine 1:1-Bindung an den US-Dollar aufrechterhalten sollte. Im Frühjahr 2022 verlor UST seine Bindung an den US-Dollar, was dazu führte, dass mehr LUNA gedruckt wurde, um es zu stützen. Dies wiederum führte zu einem Absturz von LUNA und das gesamte Terra-Ökosystem brach zusammen, was im Zuge dessen schätzungsweise 60 Milliarden US-Dollar aus dem digitalen Vermögenswertbereich vernichtete.
Dem Bericht vom 31. Juli zufolge würde der „modulare, anpassbare Ansatz“ von Pyxtrial es Regulierungsbehörden auf der ganzen Welt ermöglichen, ihn an ihre jeweilige Technologiekonfiguration anzupassen und dazu beizutragen, weitere Katastrophen wie bei UST zu verhindern.
„Pyxtrial ermöglicht eine frühere Identifizierung potenzieller Risiken, da die Aufsichtsbehörden Zugriff auf aktuellere Stablecoin-Daten in einem standardisierten Format haben. Darüber hinaus könnte Pyxtrial einen Mehrwert für die grenzüberschreitende Aufsichtszusammenarbeit bringen, da es den Regulierungsbehörden der Gastländer ermöglicht, die Deckung eines im Ausland ausgegebenen Stablecoins zu bewerten“, heißt es in dem Bericht.
Pyxtrial entwickelte einen Prototyp einer Datenanalyse-Pipeline, die Funktionen enthält, die es Behörden ermöglichen, Daten direkt aus den Systemen der Emittenten abzurufen, um On-Chain-Verbindlichkeiten zu überprüfen. Die Flexibilität des Systems bedeutet, dass es möglicherweise auch zur Überwachung „anderer tokenisierter Produkte, die durch reale Vermögenswerte gedeckt sind“, eingesetzt werden könnte, so der Bericht weiter.
Abschließend äußerten BIS und BoE ihre Hoffnung, dass das Projekt Aufsichtsbehörden und andere Behörden dazu inspirieren wird, darüber nachzudenken, wie sie Pyxtrial anpassen, seine Anwendungsfälle auf andere digitale Vermögenswerte ausweiten und neue Aufsichtsansätze fördern können.
Trotz vielversprechender erster Anzeichen von Pyxtrial betonte der Bericht, dass „Pyxtrial wie jeder Proof-of-Concept (PoC) noch weiter getestet und verfeinert werden muss, bevor es eingesetzt werden kann. Dieser Prozess ist im Gange.“
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Quelle: https://coingeek.com/bank-of-england-bis-outline-pyxtrial-project-for-monitoring-stablecoins/
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