Das amerikanische Haushaltsdefizit erreichte im Jahr 2024 gewaltige 1,8 Billionen US-Dollar und ist damit das drittgrößte Defizit in der Geschichte der USA.
Diese vom Finanzministerium bestätigte Zahl stellt einen Anstieg von über 8 % gegenüber dem Vorjahr dar. Trotz eines Überschusses von 64,3 Milliarden US-Dollar im September schloss das Jahr immer noch mit einem Gesamtdefizit von 1,833 Billionen US-Dollar ab.
Das sind 138 Milliarden Dollar mehr als im letzten Jahr. Die einzigen zwei Jahre, in denen es ein größeres Defizit gab, waren 2020 und 2021, als die Regierung während der Pandemie Billionen in die Wirtschaft pumpte.
Die Zinsen steigen
Dieses Defizit ist nicht auf fehlende Einnahmen zurückzuführen. Die Regierung nahm Einnahmen in Höhe von 4,9 Billionen US-Dollar ein, aber diese reichten immer noch nicht aus, um die Ausgaben in Höhe von 6,75 Billionen US-Dollar zu decken.
Die Ausgaben überstiegen die Einnahmen um satte 1,833 Billionen US-Dollar, wodurch die Staatsverschuldung bis zum Ende des Geschäftsjahres auf 35,7 Billionen US-Dollar stieg, was einem Anstieg von 2,3 Billionen US-Dollar gegenüber 2023 entspricht.
Ein wesentlicher Grund für den sprunghaften Anstieg des Defizits sind die Zinsaufwendungen für Staatsschulden. Die aggressiven Zinserhöhungen der Federal Reserve zur Bekämpfung der Inflation haben die Kreditkosten in die Höhe getrieben.
Zum ersten Mal überhaupt überstiegen die Zinsaufwendungen für das Jahr 1 Billion US-Dollar. Die Regierung hat allein 1,16 Billionen US-Dollar ausgegeben, um die Zinszahlungen für ihre Schulden zu decken.
Selbst nach Abzug der Zinserträge für staatliche Investitionen beliefen sich die Nettozinsaufwendungen immer noch auf den Rekordwert von 882 Milliarden US-Dollar.
Diese enormen Zinskosten sind mittlerweile der drittgrößte Posten im Bundeshaushalt, gleich hinter der Sozialversicherung und dem Gesundheitswesen. Der durchschnittliche Zinssatz für alle Staatsschulden lag im Jahr 2024 bei 3,32 %, gegenüber 2,97 % im Vorjahr.
Der September bot mit einem Haushaltsüberschuss zwar eine gewisse Erleichterung, aber das war größtenteils auf zeitliche Besonderheiten zurückzuführen. Das Finanzministerium verschob einige Leistungszahlungen in den August, wodurch ein Defizit von 380 Milliarden US-Dollar entstand (der größte monatliche Fehlbetrag des Jahres).
Das Defizit wächst weiter
Das Defizit beträgt mittlerweile über 6 % der amerikanischen Gesamtwirtschaft, was in einer Zeit des wirtschaftlichen Aufschwungs ungewöhnlich hoch ist.
Nach Angaben des Congressional Budget Office (CBO) beliefen sich die Defizite während der Expansion in den letzten 50 Jahren durchschnittlich auf etwa 3,7 % der Wirtschaft.
Der CBO warnt außerdem, dass die Defizite nicht so schnell schrumpfen werden. Sie prognostizieren, dass das Defizit bis 2034 2,8 Billionen US-Dollar erreichen wird, wobei die Verschuldung bis dahin auf 122 % des BIP ansteigen wird.
Mittlerweile beginnt dies die Anleger zu verunsichern. Eine aktuelle Umfrage von Natixis Investment Managers ergab, dass 68 % der US-Finanzberater die Staatsverschuldung als das größte wirtschaftliche Risiko ansehen.
Weltweit stimmen 64 % der Berater zu. Dieses Gefühl ist auch nicht an die Politik gebunden. Die Sorge um die Staatsverschuldung wird bestehen bleiben, egal wer die Präsidentschaftswahl gewinnt. So viel ist klar.
Derzeit schulden die USA mehr als 35 Billionen US-Dollar, Tendenz steigend. Wer im Oval landet, muss mehr Geld drucken. Es ist unvermeidlich.
Die meisten Analysten sind der Meinung, dass Anleger nicht nur auf Aktien setzen sollten, insbesondere wenn der Aktienmarkt Rekordhöhen erreicht.
Aktieninvestoren erwarten nun Renditen von 15,6 % über der Inflation. Finanzexperten sind jedoch der Meinung, dass die Zahl viel zu hoch ist; eine realistischere Erwartung liegt bei etwa 7,1 %.
Um das Risiko zu managen, schlagen Analysten eine Diversifizierung in Krypto und Anleihen vor, sowohl in den USA als auch international. Für diejenigen, die befürchten, dass Amerikas Schulden das Wachstum bremsen werden, könnte die internationale Präsenz zum Ausgleich beitragen.
Steuern sind ein weiterer Punkt, auf den man achten sollte. Eine höhere Staatsverschuldung führt häufig zu höheren Steuern. Auch die Verschuldung der Konsumenten nimmt stetig zu, immer mehr Menschen zahlen für ihre ausstehenden Beträge zweistellige Zinsen.
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